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Placement-direct : comparatif des contrats et avis 2023

Ecrit par Emilien FRANCOISE, créateur de Nextbanq
Dernière révision : 21 novembre 2023

L'avis de Nextbanq sur Placement-direct

Le courtier Placement-direct possède-t-il l’assurance vie qu’il vous faut ? Et plus globalement, peut-on lui faire confiance ? A travers nos comparatifs, découvrez ce que vos finances personnelles ont à gagner dans cet avis complet sur Placement-direct.

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Fiche d'identité du courtier Placement-direct.fr

Avis sur le courtier Placement-direct
Fiche d'identité du courtier Placement-direct
Le courtier Placement-direct en bref
✏️ Année de création1999
📝 ActionnairesFiliale de SwissLife dirigée par Gilles Belloir
🙋 Nombre de clients14 282 à fin 2021
🔒 Epargne gérée600 millions d'euros
💼 Nombre d'employés23 d'après LinkedIn
☂️ Assureurs partenaires- SwissLife
- Générali
- Abeille (via l'Afer)
- UMR
🪧 Assurances vie disponibles- Placement-direct Vie
- Placement-direct Essentiel
- Afer
- Euro+
🪧 Autres produits- PER Placement-direct
- Placement-direct Retraite ISR
🏠 Siège social105 rue Jules Guesde
92300 – LEVALLOIS-PERRET
☎️ Moyens de contact- 01 53 32 73 32
- Facebook
- Twitter
- Youtube
⭐️ Avis clients- 4,9 / 5 étoiles d'après Ekomi
🎀 Principales récompenses- Le Revenu
- Good Value for Money
- Les Echos Investir
📢 Ce qu'il faut retenirSi Placement-direct est un courtier relativement modeste compte tenu de la taille du marché de l'assurance vie, il se distingue par son expertise et son exclusivité pour proposer en ligne les produits de SwissLife, une référence de l'épargne dans le monde. Il s'agit donc d'un excellent courtier pour sortir des contrats chargés en frais des banques traditionnelles et des assureurs classiques

Comparatif des assurances vie Placement-direct.fr

Vous avez besoin d'informations précises ? Voici le comparatif des assurances vie de Placement-direct.fr :

PLACEMENT-DIRECT VIEPLACEMENT-DIRECT ESSENTIELAFERPLACEMENT-DIRECT EURO+
Assureur 🔍 SwissLife Générali Vie Abeille Vie (ex Aviva) SwissLife
LES FRAIS 💶
Placement-direct Vie Placement-direct Essentiel Afer Euro+
Versements 🔍 0% 0% 0,50% (fonds en euros uniquement) 0%
Frais annuels de gestion UC 🔍 trending_flat 0,50%
trending_flat 0,80% pour les ETF
trending_flat 0,80% pour les titres vifs
trending_flat 0,60%
trending_flat 0,75% pour les ETF
trending_flat 0,75% pour les titres vifs
0,475% highlight_off
Frais de transaction ETF 🔍 0,10% 0% 0% highlight_off
Arbitrages :
- Manuels
- Automatiques
🔍
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LES SUPPORTS D'INVESTISSEMENT 📶
Placement-direct Vie Placement-direct Essentiel Afer Euro+
Fonds en euros 🔍 1 2 1 1
Total des unités de compte 🔍 1 345 844 29 0
Fonds classiques 🔍 950 633 25 0
ETF 🔍 59 95 2 0
Fonds Immobiliers 🔍 21 16 2 0
Titres vifs 🔍 315 100 non 0
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FONDS EN EUROS #1🪙
Placement-direct Vie Placement-direct Essentiel Afer Euro+
Nom et Assureur 🔍 Actif Général SwissLife Assurance et Patrimoine par SwissLife Eurossima par Générali Vie Fonds Garanti en euros par Abeille Vie (ex Aviva) Euro+ par SwissLife
Frais annuels de gestion Fonds € 🔍 0,60% 0,75% 0,475% 0,60%
Garantie du capital 🔍 100% 100% 100% 100%
Répartition minimum en UC 🔍 0% 0% 30%, mais uniquement sur le premier versement 0%
Contraintes sur les versements 🔍 non 50 000€ la première année, 25 000€ les suivantes non non
Performances passées 🔍 2023 : 1,70%
2022 : 1,70%
2021 : 1,00%
2020 : 1,10%
2019 : 1,30%
2018 : 1,70%
2017 : 2,00%
2023 : à venir
2022 : 1,30%
2021 : 0,75%
2020 : 0,90%
2019 : 1,15%
2018 : 1,65%
2017 : 1,77%
2023 : 2,22%
2022 : 2,01%
2021 : 1,70%
2020 : 1,70%
2019 : 1,80%
2018 : 2,50%
2017 : 2,40%
2023 : 4,10%
2022 : Lancé en 2023
2021 :
2020 :
2019 :
2018 :
2017 :
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FONDS EN EUROS #2 🪙
Placement-direct Vie Placement-direct Essentiel Afer Euro+
Nom et Assureur 🔍 highlight_off Netissima par Générali Vie highlight_off highlight_off
Frais annuels de gestion Fonds € 🔍 highlight_off 0,75% highlight_off highlight_off
Garantie du capital 🔍 highlight_off 100% highlight_off highlight_off
Répartition minimum en UC 🔍 highlight_off 50% highlight_off highlight_off
Contraintes sur les versements 🔍 highlight_off non highlight_off highlight_off
Performances passées 🔍 highlight_off 2023 : à venir
2022 : 1,53%
2021 : 0,95%
2020 : 1,10%
2019 : 1,50%
2018 : 2,25%
2017 : 2,10%
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LA GESTION PILOTEE #1 ⚙️
Placement-direct Vie Placement-direct Essentiel Afer Euro+
Société de gestion 🔍 SwissLife Portzamparc Gestion, DNCA Finance, La Financière de l'Echiquier highlight_off highlight_off
A partir de 🔍 1 000€ 1 000€ highlight_off highlight_off
Gestion libre/pilotée au sein d'un même contrat 🔍 oui non highlight_off highlight_off
Profils de gestion 🔍 Force 1
Force 2
Force 3
Force 4
Force 5
Force 6
Prudent
Equilibré
Dynamique
Offensif
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Frais annuels de gestion pilotée 🔍 0,40% 0,25% highlight_off highlight_off
Performances passées du mandat équilibré 🔍 2023 : 4,47%
2022 : -11,79%
2021 : 3,67%
2020 : 0,02%
2019 : 9,10%
2018 : -9,04%
2017 : 4,33%
2023 : 7,70%
2022 : -13,90%
2021 : 9,30%
2020 : 3,76%
2019 : 10,41%
2018 : -11,60%
2017 : 6,30%
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LA GESTION PILOTEE #2 ⚙️
Placement-direct Vie Placement-direct Essentiel Afer Euro+
Société de gestion 🔍 SwissLife highlight_off highlight_off
A partir de 🔍 1 000€ 1 000€ highlight_off highlight_off
Gestion libre/pilotée au sein d'un même contrat 🔍 oui non highlight_off highlight_off
Profils de gestion 🔍 Prudent 1
Prudent 2
Prudent 3
Equilibre 1
Equilibre 2
Equilibre 3
Dynamique 1
Dynamique 2
Offensif
Choix responsable
Opportunités 100% Trackers
Prudent 1
Prudent 2
Prudent 3
Equilibré 1
Equilibré 2
Equilibré 3
Dynamique 1
Dynamique 2
Offensif
highlight_off highlight_off
Frais annuels de gestion pilotée 🔍 0,40% 0,25% highlight_off highlight_off
Performances passées du mandat équilibré 🔍 2023 : 2,86%
2022 : -3,39%
2021 : 3,50%
2020 : 1,70%
2019 : 6,95%
2018 : -2,81%
2017 : 4,18%
2023 : 4,80%
2022 : -4,90%
2021 : 2,80%
2020 : 3,10%
2019 : 5,20%
2018 : -4,20%
2017 :
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🎁 Offre promotionnelle 🔍 Placement-direct Vie : 500€ offerts Placement-direct Essentiel : voir l'offre Placement-direct Euro+ : voir l'offre
LES OPTIONS ⚙️☂️
Placement-direct Vie Placement-direct Essentiel Afer Euro+
Options automatiques de gestion 🔍 ⚙️⭐️ Réallocation automatique
⚙️ Investissement progressif
⚙️ Arbitrage automatique des plus-values
⚙️ Transferts programmés
⚙️ Sécurisation des plus-values
⚙️ Dynamisation des plus-values
⚙️ Limitation des moins-values
⚙️ Investissement progressif
⚙️ Plan d'arbitrages programmés
⚙️ Sécurisation des performances
⚙️ Dynamisation des intérêts
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Options de prévoyance 🔍 ☂️ Garantie plancher


☂️ Garantie plancher


☂️ Garantie plancher payante obligatoire
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Ouverture & Fonctionnement
Placement-direct Vie Placement-direct Essentiel Afer Euro+
Montant minimum à l'ouverture 🔍 dès 500€ dès 1 000€ (ou 100€ avec versements programmés) dès 120€ dès 500€
Montant minimum des versements libres 🔍 50€ 100€ 100€ 50€
Montant minimum des versements programmés 🔍 50€ / mois 100€ / mois 100€ / mois dès 50€ / mois
Montant minimum des retraits libres 🔍 100€ 1 000€ 100€ 100€
Montant minimum des retraits programmés 🔍 100€ / mois 100€ / mois 100€ / mois dès 50€ / mois
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Placement-direct Vie : 500€ offerts Placement-direct Essentiel : voir l'offre Placement-direct Euro+ : voir l'offre
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Toujours indécis sur le choix de l'assurance vie la plus adaptée à vos besoins ? N'hésitez pas à consulter notre comparateur ultra complet pour découvrir toutes les meilleurs contrats du marché. Et si vous préférez continuer avec Placement-direct, nous vous livrons nos avis plus détaillés dans la section ci-dessous.

Quelle assurance vie Placement-direct choisir ?

Voici notre classement des contrats Placement-direct :

Assurances vie Placement-direct

Avis Placement-direct Vie
Le contrat qui a fait la réputation de Placement-direct, très polyvalent et aux frais très bas. Une référence !

POINTS FORTS

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POINTS FAIBLES

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Avis Placement-direct Essentiel
Un des premiers contrats d'Internet et toujours une excellente alternative aux assurances vie traditionnelles

POINTS FORTS

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POINTS FAIBLES

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Avis assurance vie Afer avec Placement-direct
Etre partenaire de l'Afer, une sacrée référence dans le monde de l'assurance vie !

POINTS FORTS

POINTS FAIBLES


Avis assurance vie Euro+ Placement Direct
Une assurance vie monosupport pour profiter de la hausse des taux

POINTS FORTS

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POINTS FAIBLES

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4,10%
TAUX 2023*

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En ce moment

* Rendement du fonds en euros 2023 de Placement-direct Euro+

Placement-direct Euro +


Les autres produits Placement-direct.fr

Initialement spécialisé sur l'assurance vie, Placement-direct continue de construire son offre pour proposer plus d'options d'investissement à ses clients. En effet, à ce jour, voici toute l'offre disponible :

  • PER Placement-direct en partenariat avec SwissLife
  • Placement-direct Retraite ISR en partenariat avec UMR
  • Super Livret Placement-direct en partenariat avec Crédit Mutuel Arkea
  • Comptes à termes en partenariat avec Crédit Mutuel Arkea
L'avis de Nextbanq sur PER Placement-direct
Un PER aux tarifs très bas et avec une large gamme d'unités de compte

L'avis de Nextbanq sur PER Placement-direct Retraite ISR
Un des premiers PER 100% responsables du marché

L'avis de Nextbanq sur le Super Livret Placement-direct
Un excellent livret d'épargne, supérieur à ceux des banques en ligne
4,25%*
2 MOIS

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31 mai 2024

* Dans la limite de 200 000€.Voir conditions sur le site

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L'avis de Nextbanq sur les comptes à terme Placement-direct
Une belle gamme de compte à terme, très complémentaire aux autres produits
Durée d'épargne Taux de rémunération annuel
1 an 3,10%
2 ans 3,20%
3 ans 3,20%
4 ans 3,25%
5 ans 3,30%
3,30%*
5 ans

OFFRE VALABLE AVANT LE

En ce moment

* Taux fixe sur le compte à terme de 5 ans de Placement-direct

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Etre client de Placement-direct, c'est comment ?

Si la qualité des contrats est bien évidemment le premier critère à prendre en considération, il est légitime de se poser la question de l'expérience globale offerte par Placement-direct. Découvrez notre avis sur la question !

👉 Comment ouvrir un contrat Placement-direct ? 😀

Comment ouvrir un contrat avec Placement-direct

Pour ouvrir un contrat, il suffit de suivre le parcours d'inscription en ligne et de le finaliser grâce à la signature électronique. En cas de besoin, le numéro du service client est toujours bien mis en avant.

Les étapes de souscription sont les suivantes :

  • 1. Coordonnées
  • 2. Profil investisseur
  • 3. Contrat
  • 4. Documents justificatifs
  • 5. Récapitulatif des informations
  • 6. Signature du contrat

Autrement dit, en tant que courtier en ligne, Placement-direct effectue un bon travail pour simplifier l'étape de l'ouverture de contrat.

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👉 Le simulateur Placement-direct 🙂

Le simulateur Placement-direct

Bien que le courtier s'adresse à tous les épargnants, la réalité est que faute de culture financière, beaucoup de français continuent de faire confiance aveuglément à leur banque traditionnelle, aux assurances vie opaques et très chargées en frais. Pour les débutants qui malgré tout auraient la curiosité de voir si l'herbe est plus verte ailleurs, Placement-direct leur propose un simulateur simple et efficace pour que ceux-ci puissent se repérer parmi les contrats disponibles. Une bonne intitiative pour partir dans la bonne direction !

Ainsi, par exemple, nous apprécions que pour un épargnant intéressé par les ETF, Placement-direct rejoigne notre avis et mette en avant Placement-direct Essentiel 😀

👉 S'informer avec Placement-direct 🙂

S'informer avec Placement-direct

Si Placement-direct n'est pas le courtier le plus prolifique en termes de communication, il fait néanmoins un bon travail avec des articles simples et informatifs à intervalles réguliers.

Par exemple, avec la montée de l'inflation de 2023, de nombreux investisseurs se sont tournés vers les obligations datées afin de profiter des hausses de taux. Ainsi, c'est avec satisfaction que nous avons pu consulter un article avec les fonds à échéance disponible sur Placement-direct.

Newsletter Placement-direct

Nous vous conseillons donc de lire ces articles et de rejoindre à l'occasion les webinaires proposés.

👉 Le service client Placement-direct 😀

L'avantage de rejoindre un courtier à taille humaine consiste justement dans le fait qu'il soit facile de discuter avec un humain ! Un point que nous apprécions à sa juste valeur, puisque Nextbanq est par ailleurs client de l'assurance vie de Boursorama Banque, la banque en ligne aux millions de clients...

Ainsi, les conseillers Placement-direct sont directement joignables au 01 53 32 73 32 aux horaires suivants :

  • Lundi au vendredi de 9h00 à 19h00
  • Samedi de 9h00 à 12h00 et de 13h00 à 17h00

Une plage horaire tout à fait satisfaisante, sachant qu'en parallèle, il est toujours possible de communiquer par email ou via les réseaux sociaux du courtier.

Notre avis final sur Placement-direct.fr

Avis final Placement direct

POINTS FORTS

POINTS FAIBLES

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Placement-direct

Date de publication : 24/10/2023

Le guide des finances gagnantes

Créé en 1999, Placement-direct est un courtier spécialisé en assurance vie et en PER à l'offre très simple, mais compétitive. En fonction du profil de l'épargnant, il est donc possible d'investir dans des contrats souples, aux tarifs bas et aux gammes de supports élargies.

5 / 5 étoiles


A propos de l'auteur
Article écrit par


Emilien FRANCOISE Emilien FRANCOISE est le fondateur de Nextbanq, site de référence dans l'univers des finances personnelles.
Titulaire d'un diplôme de grande école de commerce, il écrit des contenus indépendants à temps plein depuis 2007 avec l'ambition d'aider tous les lecteurs à améliorer leur pouvoir d'achat.

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