Quel néocourtier pour investir en bourse sans frais ? Le classement
Une quasi absence de frais tout en supprimant la complexité de la bourse ?
Avec les néocourtiers, investir en bourse n'a jamais été aussi simple !
Mais tous ne se valent pas...
A travers ce classement, découvrez le meilleur selon votre profil et saisissez tout le potentiel de croissance des marchés financiers depuis le creux de votre main.
Trade Republic
Trade Republic, un nom qui accompagnera une nouvelle génération d'investisseurs
Fort d'un incroyable succès dans son pays d'origine, le courtier allemand Trade Republic a tous les atouts pour séduire les investisseurs français.
Outre des tarifs proche de zéro et une simplicité quasi inégalable, nous apprécions particulièrement les Plans d'Investissement Programmés pour investir dans les meilleures conditions à long terme.
Sûr, innovant et le plus complet des néocourtiers (avec par exemple le transfert de compte-titres), notre avis sur Trade Republic est donc extrêmement positif.
OFFRE VALABLE AVANT LE
En ce moment
* 1€ par ordre. Vor conditions sur le site
- Transfert vers ou depuis un autre courtier
- Enregistrement des actions nominatives
- Inscription aux assemblées générales, etc...
- Innovation technologique pour investir le montant de son choix (dès 1€) dans 4 700 valeurs éligibles (actions ou ETF) à intervalles réguliers
- Idéal pour investir à long terme sans trop se soucier du cours de l'actif à l'instant T
- Environ 8 000 actions au total, dont :
- Environ 1 600 actions américaines
- Environ 550 actions françaises
- Environ 450 actions allemandes
- Environ 400 actions canadiennes
- Environ 350 actions anglaises
- Environ 200 actions japonaises
- Environ 150 actions chinoises
- Et aussi : des actions brésiliennes, de Hong Kong, espagnoles, polonaises, australiennes, italiennes, suédoises, indiennes, etc..
- Environ 2 200 ETF
- Environ 200 000 produits dérivés (actions, devises, matières premières, indices, etc...)
- Environ 50 cryptomonnaies
- Environ 500 obligations
- 1€ par transaction, peu importe le montant et l'actif (cryptomonnaies inclues)
- Pas de frais de conversion en devises sur les actions étrangères
- Pas de frais dans le cadre des Plans d'investissement programmés
eToro
La meilleure plateforme pour investir sans frais sur les actions
Courtier CFD très connu, eToro fonctionne en réalité comme un néocourtier, grâce à une plateforme de trading conçue pour les débutants depuis ses débuts en 2007.
En s'ouvrant à l'investissement sans frais dans les actions et les ETF en 2017, eToro propose donc aux investisseurs une expérience à la fois simple, complète et extrêmement compétitive.
Autrement dit, un néocourtier pour aller loin, à condition de garder à l'esprit que les CFD mis en avant sont des instruments avec un risque de perte en capital élevé.
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En ce moment
* Sans frais pour l'achat et la vente d'actions. Votre capital est à risque. D'autres frais s'appliquent. Plus d'infos sur etoro.com/trading/fees
- Environ 500 actions au Nasdaq
- Environ 800 actions au New York Stock Exchange
- Environ 120 actions allemandes
- Environ 100 actions françaises
- Environ 300 actions britanniques
- Environ 50 actions suisses
- Environ 40 actions espagnoles
- Environ 40 actions italiennes
- Environ 40 actions suédoises
- Et aussi des actions danoises, belges, portugaises, hongkongaises, saoudiennes, etc...
- Environ 250 ETF
- Absence totale de frais sur l'achat et la vente d'actions & ETF
- Frais de conversion au moment des dépôts et des retraits, le dollar étant la devise officielle de la plateforme :
| Moyen de paiement | Frais | Exemple pour 1 000€ déposés (taux de change de 1,1189) |
|---|---|---|
| Virement bancaire | - 50 pips pour les dépôts - 50 pips pour les retraits | $5 |
| Carte bancaire | - 150 pips pour les dépôts - 50 pips pour les retraits | $15 |
XTB
Le néocourtier le plus complet du marché, tout en proposant la gratuité sur les actions
Spécialisé à ses débuts sur les CFD, le courtier d'origine polonaise XTB s'est ouvert au grand public avec la gratuité sur les actions et les ETF.
De ce fait, la prise en main de la plateforme XTB est certes un peu plus difficile qu'avec les autres néocourtiers, mais l'apprentissage est aussi beaucoup plus enrichissant sur la durée. De plus, en étant le seul néocourtier à proposer le transfert de compte-titres, XTB prouve qu'il peut être considéré sans peine comme le plus complet .
Pour ces raisons, nous conseillons XTB principalement aux jeunes investisseurs motivés et se projettant déjà à long terme.
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En ce moment
* Jusqu'à 100 000€ de transactions sans frais sur les actions par mois. 79% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur.
- Environ 1 700 actions au Nasdaq et au New York Stock Exchange
- Environ 130 actions allemandes
- Environ 150 actions françaises
- Environ 250 actions britanniques
- Environ 30 actions suisses
- Environ 100 actions espagnoles
- Environ 60 actions italiennes
- Environ 50 actions suédoises
- Environ 330 actions polonaises
- Et aussi des actions danoises, belges, portugaises, etc...
- Environ 300 ETF
- Absence totale de frais sur l'achat et la vente d'actions & ETF avec une limite de 100 000€ par mois
- 0,20% (minimum 10€) du montant de l'ordre au-delà du volume mensuel de 100 000€ sur Euronext
- 0,10% (minimum 8$) du montant de l'ordre au-delà du volume mensuel de 100 000€ aux USA
- 0,50% de frais de conversion de devise
- Frais d'inactivité de 10€ par mois en l'absence d'au moins une opération tous les 12 mois
Bux
Bux casse les codes en s'adressant aux moins de 30 ans
En s'affranchissant au maximum du vocabulaire boursier et en maniement le tutoiement, Bux Zéro s'adresse sans détour à un public qui débute en bourse.
Avec des frais très bas, une offre concentrée sur les valeurs connues et une application mobile simplifiée, les jeunes investisseurs trouveront en Bux Zéro un véritable terrain de jeu, même si les fonctionnalités sont globalement moins développées que chez les autres néocourtiers.
- Environ 600 actions américaines
- Environ 160 actions françaises
- Environ 160 actions allemandes
- Environ 60 actions néerlandaises
- Environ 50 actions belges
- Environ 20 actions autrichiennes
- Environ 30 ETF
- 1,50€ par transaction sur les actions EUR avec des ordres au marché ou limite (0€ en cas d'ordre exécuté le lendemain à l'ouverture)
- 1,50€ par transaction sur les ETF avec des ordres au marché ou limite (0€ en cas d'ordre exécuté le lendemain à l'ouverture)
- 0,35% de frais de conversion en devises sur les actions US
- 1€ par plan d'investissement
Bitpanda
Un néocourtier très original et innovant issu du monde des cryptomonnaies
D'abord spécialisé dans les cryptomonnaies, le néocourtier d'origine autrichienne Bitpanda s'est diversifié à grande vitesse avec une offre très originale.
Par exemple, il est possible d'acheter de l'or physique stocké en Suisse pour seulement 1€. Ce qui prouve la capacité d'innovation de Bitpanda !
Pour toutes ses qualités (facilité de prise en main, fractions d'actions, horaires étendus, etc...), l'offre et les tarifs méritent toutefois d'être étudiés de près, car tous les profils ne se retrouveront pas nécessairement.
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En ce moment
* Plus de 60 cryptos, des actions, des ETF et des métaux précieux
- Environ 50 actions très liquides (Apple, Visa, Paypal, LVMH, etc...)
- Environ 10 trackers
- Environ 70 cryptomonnaies
- 3 indices Bitpanda consacrés aux cryptomonnaies
- 4 métaux précieux (Or, Argent, Platine et Palladium)
- Aucunes commissions fixes sur tous les actifs
- Aucuns autres frais (droits de gardes, frais de gestion, frais de change, etc...)
- Rémunération du courtier exclusivement sous forme de spreads
- Spread fixe de 1,49% à l'achat et à la vente sur les cryptomonnaies
- Spread variable d'environ 0,50% à l'achat et à la vente sur les actions
| Frais d’achat | Frais de vente | Frais de stockage | |
|---|---|---|---|
| Or | 0,50% | 1% | - 20 grammes gratuits - 0,0125% au-delà par semaine |
| Argent | 2,50% | 2% | - 20 grammes gratuits - 0,025% au-delà par semaine |
| Platine | 2,50% | 2% | - 20 grammes gratuits - 0,025% au-delà par semaine |
| Palladium | 2,20% | 1,80% | - 20 grammes gratuits - 0,025% au-delà par semaine |
Vivid
Un combo néobanque + néocourtier extrêmement séduisant
Connue pour son cashback généreux et sa carte métallique 100% gratuite et sans condition, la néobanque Vivid applique la même recette pour l'investissement en bourse. En permettant l'investissement dès 0,01€ via l'achat fractionné, difficile de faire plus pour démocratiser la bourse !
Toutefois, même si les garanties financières sont présentes avec une licence allemande de premier niveau, le courtage repose sur un modèle technique différent, qui implique que l'investisseur ne possède pas réellement les titres. De plus, après une période de gratuité, on regrette les tarifs globalement élevés.
- Environ 3 000 actions américaines, françaises et allemandes
- Environ 30 ETF
- Environ 50 cryptomonnaies
- Or et Argent
| Vivid Standard (0€ / mois) | Vivid Prime (9,90€ / mois) | |
|---|---|---|
| Actions et ETF | - 0,50% / transaction - Frais de conversion de 0,50% | Frais de conversion de 0,50% |
| Cryptomonnaies | - 1 opération gratuite par mois - 1,49% pour les suivantes (mini 0,79€) | Sans frais et illimitées |
| Métaux précieux | 1,00% | 0,50% |
Trading212
Un mastodonte européen du courtage sans frais, mais à l'offre très anglophone
A l'origine, Trading212 est un courtier CFD bulgare créé en 2006.
En étant une des premières applications à permettre l'investissement sans frais au Royaume-Uni (dans le but faire venir des clients vers CFD), Trading212 a connu un succès sans précédent avec des millions de clients.
Par rapport aux autres néocurtiers, Trading212 se démarque avec une expérience de trading plus complète.
Toutefois, l'offre n'est pas encore vraiment adaptée pour le marché français.
- Choix des actifs parmi les actions et les ETF
- Réallocation automatique en un seul clic
- Plan d'investissement
- Réinvestissement automatique des dividendes
- Un diagramme par objectif (retraite, éducation des enfants, etc...)
- Environ 3 200 actions et ETF listés sur le Nasdaq
- Environ 2 800 actions et ETF listés sur le London Stock Exchange
- Environ 2 200 actions et ETF listés sur le NYSE
- Environ 500 actions et ETF listés sur le Deutsche Börse Xetra
- Environ 120 actions et ETF listés sur Euronext Paris
- Environ 80 actions et ETF listés sur Euronext Amsterdam
- Environ 40 actions et ETF listés sur Euronext Bruxelles
- Environ 60 actions et ETF listés sur Swiss Stock Exchange
- Frais de conversion en devises de 0,15% pour les actifs hors EUR
