Quel néocourtier pour investir en bourse sans frais ? Le classement

Une quasi absence de frais tout en supprimant la complexité de la bourse ?
Avec les néocourtiers, investir en bourse n’a jamais été aussi simple !
Mais tous ne se valent pas…

A travers ce classement, découvrez le meilleur selon votre profil et saisissez tout le potentiel de croissance des marchés financiers depuis le creux de votre main.

Les règles appliquées par Nextbanq pour l'établissement de ce classement sont accessible sur notre page dédiée à la méthodologie des classements et comparatifs.
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La meilleure plateforme pour investir sans frais, en toute simplicité

Courtier CFD très connu, eToro fonctionne en réalité comme un néocourtier, grâce à une plateforme de trading conçue pour les débutants depuis ses débuts en 2007.

En s'ouvrant à l'investissement sans frais dans les actions et les ETF en 2017, eToro propose donc aux investisseurs une expérience à la fois simple, complète et extrêmement compétitive.

Autrement dit, un néocourtier pour aller loin, à condition de garder à l'esprit que les CFD mis en avant sont des instruments avec un risque de perte en capital élevé.

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SUR LES ACTIONS*

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En ce moment

* Trading des actions sans frais et sans limite de volume. Des CFD sont aussi disponibles. 67% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Votre capital est à risque. D'autres frais peuvent s'appliquer.

DECOUVRIR ETORO
Plateforme de trading disponible sur mobile et desktop, à la fois très simple d'utilisation et très complète parmi les néocourtiers (ordres stop suiveurs, alertes, graphiques en bougies, comparaison de valeurs, etc...)
Trading des actions et des ETF 100% sans commission et sans limitation, la société eToro ne gagne donc pas d'argent sur le compte-titres
Absence de PEA
Offre d'environ 3 000 actions sur de nombreuses places financières : Euronext Paris, Nasdaq, New York, Londres, Zurich, Hong Kong, Francfort, Arabie Saoudite
Avec le trading social, la possibilité de consulter gratuitement la composition des portefeuilles des meilleurs traders de la plateforme
L'offre d'actions sans frais peut être perçue comme une porte d'entrée vers l'offre de CFD (matières premières, indices, cryptomonnaies, etc...). Or, le risque de perte en capital est très élevé avec les CFD
La possibilité d'investir en un clic dans des portfolios transparents dans des thématiques diverses (foodtech, diabète, drones, Warren Buffet, commerce digital, etc...) et sans frais de gestion, à partir de 2 000$
Impossibilité de transférer un compte-titres
Des frais de conversion modestes, mais obligatoires, pour convertir les dépôts en euros en dollars, la devise officielle de la plateforme (ainsi que pour les retraits)
La possibilité d'investir dans des fractions d'actions
Courtier d'envergure mondiale avec plus de 20 millions d'inscrits et une cotation au Nasdaq prévue en 2021
Opère en France avec une licence chypriote
Tous les clients bénéficient d'une assurance privée complémentaire jusqu'à 1 million d'euros auprès d'une banque reconnue (Lloyds à Londres) en cas de défaillance du courtier
Plus qu'un courtier, eToro effectue sa mutation en tant que fintech innovante (trading social, copytrading, wallet et staking des cryptomonnaies, carte bancaire à venir, etc...)
Compte démo pour tester la plateforme avec de l'argent virtuel
En savoir plus sur eToro* * 67% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur.
  • Environ 500 actions au Nasdaq
  • Environ 800 actions au New York Stock Exchange
  • Environ 120 actions allemandes
  • Environ 100 actions françaises
  • Environ 300 actions britanniques
  • Environ 50 actions suisses
  • Environ 40 actions espagnoles
  • Environ 40 actions italiennes
  • Environ 40 actions suédoises
  • Et aussi des actions danoises, belges, portugaises, hongkongaises, saoudiennes, etc...
  • Environ 250 ETF
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  • Absence totale de frais sur l'achat et la vente d'actions & ETF
  • Frais de conversion au moment des dépôts et des retraits, le dollar étant la devise officielle de la plateforme :
Moyen de paiementFraisExemple pour 1 000€ déposés
(taux de change de 1,1189)
Virement bancaire- 50 pips pour les dépôts
- 50 pips pour les retraits
$5
Carte bancaire- 150 pips pour les dépôts
- 50 pips pour les retraits
$15
En savoir plus sur eToro* * 67% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur.
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Le néocourtier le plus complet du marché, tout en proposant la gratuité sur les actions

Spécialisé à ses débuts sur les CFD, le courtier d'origine polonaise XTB s'est ouvert au grand public avec la gratuité sur les actions et les ETF.

De ce fait, la prise en main de la plateforme XTB est certes un peu plus difficile qu'avec les autres néocourtiers, mais l'apprentissage est aussi beaucoup plus enrichissant sur la durée.

De plus, en étant le seul néocourtier à proposer le transfert de compte-titres, XTB prouve qu'il peut être considéré sans peine comme le plus complet .

Pour ces raisons, nous conseillons XTB principalement aux jeunes investisseurs motivés et se projettant déjà à long terme.

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Sur les actions*

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En ce moment

* Jusqu'à 100 000€ de transactions sans frais sur les actions par mois. 75% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur.

OUVRIR UN COMPTE
Sans frais sur les actions et les ETF, pour un volume total de 100 000€ par mois
Absence de PEA
Seul néocourtier à proposer le transfert de compte-titres, ce qui prouve le caractère universel de la plateforme
Les excellentes évaluations clients de l'application mobile dans l'Apple Store et Google Play
Une plateforme de trading très efficace, à destination des investisseurs sérieux
Fonctionnalités disponibles dans la plateforme de trading : actualités en français, calendrier économique, scanners, statistiques de trading, sentiment du marché
Opère en France avec une licence polonaise sous la supervision de l'AMF
L'offre d'actions sans frais peut être perçue comme une porte d'entrée vers l'offre de CFD (matières premières, indices, cryptomonnaies, etc...). Or, le risque de perte en capital est très élevé avec les CFD
Réaliser au moins une opération par an pour éviter des frais d'inactivité de 10€ / mois
Compte démo gratuit pour tester la plateforme sans risque
XTB Academy, une vraie aide pour apprendre le trading avec des leçons de qualité et des quiz
Coté à la bourse de Varsovie, présent avec des bureaux dans plus de 13 pays (dont la France) et avec plus de 350 000 clients à travers le monde, XTB peut être considéré comme un courtier de confiance
Seul néocourtier à proposer un service client par téléphone
La possibilité de configurer des alertes de prix
Impossibilité d'effectuer des versements programmés
La renommée des experts XTB dans le monde du trading et les guides mis à disposition pour développer ses compétences
Les cours en temps réel gratuitement
En savoir plus sur XTB
  • Environ 1 700 actions au Nasdaq et au New York Stock Exchange
  • Environ 130 actions allemandes
  • Environ 150 actions françaises
  • Environ 250 actions britanniques
  • Environ 30 actions suisses
  • Environ 100 actions espagnoles
  • Environ 60 actions italiennes
  • Environ 50 actions suédoises
  • Environ 330 actions polonaises
  • Et aussi des actions danoises, belges, portugaises, etc...
  • Environ 300 ETF
En savoir plus sur XTB
  • Absence totale de frais sur l'achat et la vente d'actions & ETF avec une limite de 100 000€ par mois
  • 0,30% (minimum 8€) du montant de l'ordre au-delà du volume mensuel de 100 000€ sur Euronext
  • 0,10% (minimum 8$) du montant de l'ordre au-delà du volume mensuel de 100 000€ aux USA
  • 0,50% de frais de conversion de devise
  • Frais d'inactivité de 10€ par mois en l'absence d'au moins une opération tous les 12 mois
En savoir plus sur XTB
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Trade Republic, un nom qui accompagnera une nouvelle génération d'investisseurs

Fort d'un incroyable succès dans son pays d'origine, le courtier allemand Trade Republic a tous les atouts pour séduire les investisseurs français.

Outre des tarifs proche de zéro et une simplicité quasi inégalable, nous apprécions particulièrement les Plans d'Investissement Programmés pour investir dans les meilleures conditions à long terme.

Sûr, innovant et le plus complet des néocourtiers (avec par exemple le transfert de compte-titres), notre avis sur Trade Republic est donc extrêmement positif.

1€

par transaction*

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En ce moment

* Peu importe le montant de la transaction. Sans frais avec les Plans d'Investissement Programmés

J'EN PROFITE
Créé en 2015, Trade Republic s'est vite imposé comme le premier courtier allemand en nombre de clients (plus de 600 000 )
Régulé par les autorités allemandes (Bundesbank et BaFin) avec une protection contre le risque de faillite jusqu'à 100 000€
Seulement 1€ pour toutes les transactions, peu importe le montant et l'instrument (hors investissement programmés 100% sans frais)
Plans d'Investissement Programmés :

- Innovation technologique pour investir le montant de son choix (dès 1€) dans 3 500 valeurs éligibles (actions ou ETF) à intervalles réguliers

- Idéal pour investir à long terme sans trop se soucier du cours de l'actif à l'instant T
Abonnement au temps réel gratuit et absence de frais cachés (frais d'abonnement, conditions d'activité, droits de garde, etc...)
Application mobile uniquement (pas de version desktop)
Absence de PEA
Fonctionnalités complètes du compte-titres :

- Transfert vers ou depuis un autre courtier
- Enregistrement des actions nominatives
- Inscription aux assemblées générales, etc...
Ouverture d'un compte-titres en moins de 10 mn et sans montant minimum
Offre très complète et variée de plus de 7 500 actions & 1 000 ETF sur les marchés américains, asiatiques, européens ou autres
Alertes sur les prix et notification push
Dépôt par carte bancaire, Apple Pay/Google Pay et virement bancaire
Une offre de produits de bourse (des turbos) en partenariat avec HSBC, mais peu d'aides pour apprendre à utiliser ces produits potentiellement risqués à cause de l'effet de levier
En savoir plus sur Trade Republic
  • Environ 7 500 actions au total, dont :
  • Environ 1 500 actions américaines
  • Environ 550 actions françaises
  • Environ 450 actions allemandes
  • Environ 400 actions canadiennes
  • Environ 350 actions anglaises
  • Environ 200 actions japonaises
  • Environ 150 actions chinoises
  • Et aussi : des actions brésiliennes, de Hong Kong, espagnoles, polonaises, australiennes, italiennes, suédoises, indiennes, etc..
  • Environ 1 000 ETF
En savoir plus sur Trade Republic
  • 1€ par transaction, peu importe le montant et l'actif
  • Pas de frais de conversion en devises sur les actions étrangères
  • Pas de frais dans le cadre des Plans d'investissement programmés
En savoir plus sur Trade Republic
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Bux casse les codes en s'adressant aux moins de 30 ans

En s'affranchissant au maximum du vocabulaire boursier et en maniement le tutoiement, Bux Zéro s'adresse sans détour à un public qui débute en bourse.

Avec des frais très bas, une offre concentrée sur les valeurs connues et une application mobile simplifiée, les jeunes investisseurs trouveront en Bux Zéro un véritable terrain de jeu, même si les fonctionnalités sont globalement moins développées que chez les autres néocourtiers.

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ACTION GRATUITE

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En ce moment

* Recevez une action gratuite à l'ouverture d'un compte BUX. Investir comporte des risques. Vous pouvez perdre votre dépôt.

J'EN PROFITE
Courtier néerlandais créé en 2014 servant plus de 350 000 clients dans 9 pays européens
Opère en France avec une licence néerlandaise
Application mobile uniquement (pas de version desktop)
Absence de PEA
Seulement des frais de conversion de 0,25% sur les actions US
Seulement 1€ par opération sur les actions européennes et les ETF
Absence de frais cachés (conditions d'activité, droits de garde, frais d'abonnement)
Transfert de compte-titres impossible (prévu pour 2021)
Communauté active via un forum de discussion en ligne
S'adresse aux plus jeunes investisseurs sur un ton très direct
Offre d'environ 1 200 actions et ETF qui répond aux besoins du grand public, mais limitée en comparaison de la concurrence
Ouverture de compte ultra rapide
En savoir plus sur Bux
  • Environ 600 actions américaines
  • Environ 160 actions françaises
  • Environ 160 actions allemandes
  • Environ 60 actions néerlandaises
  • Environ 50 actions belges
  • Environ 20 actions autrichiennes
  • Environ 30 ETF
En savoir plus sur Bux
  • 1€ par transaction sur les actions EUR avec des ordres au marché ou limite (0€ en cas d'ordre exécuté le lendemain à l'ouverture)
  • 1€ par transaction sur les ETF avec des ordres au marché ou limite (0€ en cas d'ordre exécuté le lendemain à l'ouverture)
  • 0,25% de frais de conversion en devises sur les actions US
En savoir plus sur Bux
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Un néocourtier très original et innovant issu du monde des cryptomonnaies

D'abord spécialisé dans les cryptomonnaies, le néocourtier d'origine autrichienne Bitpanda s'est diversifié à grande vitesse avec une offre très originale.

Par exemple, il est possible d'acheter de l'or physique stocké en Suisse pour seulement 1€. Ce qui prouve la capacité d'innovation de Bitpanda !

Pour toutes ses qualités (facilité de prise en main, fractions d'actions, horaires étendus, etc...), l'offre et les tarifs méritent toutefois d'être étudiés de près, car tous les profils ne se retrouveront pas nécessairement.

60

CRYPTOS

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En ce moment

* Plus de 60 cryptos, des actions, des ETF et des métaux précieux

EN SAVOIR PLUS
Courtier autrichien créé en 2014 revendiquant plus de 2 millions d'utilisateurs en Europe et 400 employés
Etablissement enregistré auprès de l'AMF et opérant en France avec une licence autrichienne
Gamme complète et variée de cryptomonnaies associée à un wallet de stockage
Offre d'actions très faible à l'heure actuelle (environ 50), mais la promesse d'en rajouter des milliers dans un futur proche
Possibilité d'investir dans tous les actifs à partir de seulement 1€ et absence de commissions fixes
Les fractions d'actions permettent le versement de dividendes proportionellement au montant détenu
Transfert de compte-titres impossible
Carte VISA très compétitive au niveau des frais pour dépenser les fonds détenus sur Bitpanda partout dans le monde (+ possibilité de gagner du cashback)
Tarification exclusivement sous forme de spreads et potentiellement plus élevée par rapport aux autres néocourtiers (voir le détail dans l'onglet tarifs)
Investissement "physique" dans les métaux précieux, le client détient réellement les actifs, ceux-ci sont stockés dans des coffres en Suisse
La possibilité de créer gratuitement des plans d'épargne pour investir à intervalles réguliers (jour, semaine, mois) des sommes fixes sur l'actif de son choix (crypto, actions, métaux précieux, etc...)
Alertes de prix paramétrables
Platforme très simple d'utilisation
Disponible sur mobile et sur ordinateur
Absence de PEA
Les investisseurs ne détiennent pas réellement les actions, ce sont des produits dérivés avec Bitpanda en risque de contrepartie
Horaires d'ouverture du trading des actions étendus à 24h/24 et 7j/7
25% de réduction avec Blockpit, un service dédié aux déclarations d'impôts
En savoir plus sur Bitpanda
  • Environ 50 actions très liquides (Apple, Visa, Paypal, LVMH, etc...)
  • Environ 10 trackers
  • Environ 70 cryptomonnaies
  • 3 indices Bitpanda consacrés aux cryptomonnaies
  • 4 métaux précieux (Or, Argent, Platine et Palladium)
En savoir plus sur Bitpanda
  • Aucunes commissions fixes sur tous les actifs
  • Aucuns autres frais (droits de gardes, frais de gestion, frais de change, etc...)
  • Rémunération du courtier exclusivement sous forme de spreads
  • Spread fixe de 1,49% à l'achat et à la vente sur les cryptomonnaies
  • Spread variable d'environ 0,50% à l'achat et à la vente sur les actions
  •  Frais d’achatFrais de venteFrais de stockage
    Or0,50%1%- 20 grammes gratuits
    - 0,0125% au-delà par semaine
    Argent2,50%2%- 20 grammes gratuits
    - 0,025% au-delà par semaine
    Platine2,50%2%- 20 grammes gratuits
    - 0,025% au-delà par semaine
    Palladium2,20%1,80%- 20 grammes gratuits
    - 0,025% au-delà par semaine
En savoir plus sur Bitpanda
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Un combo néobanque + néocourtier extrêmement séduisant

Connue pour son cashback généreux et sa carte métallique 100% gratuite et sans condition, la néobanque Vivid applique la même recette pour l'investissement en bourse.

Sans frais et à partir de 0,01€, difficile de faire plus pour démocratiser la bourse !

Toutefois, même si les garanties financières sont présentes avec une licence allemande de premier niveau, le courtage repose sur un modèle technique différent, qui implique que l'investisseur ne possède pas réellement les titres.

100%

sans frais*

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En ce moment

* Sur les actions européennes. Compte bancaire 100% gratuit et CB métallique offerte en plus à l'inscription

J'EN PROFITE
Possibilité d'investir à partir de seulement 0,01€ grâce aux fractions d'action
Accès au consensus des analystes pour chaque action (données fournies par Refinitiv)
Ouverture de compte ultra rapide
Service client par chat dans l'application
Opère en France avec une licence allemande
Transfert de compte-titres vers ou depuis Vivid impossible
Absence de PEA
Les investisseurs ne détiennent pas réellement les titres, ceux-ci sont détenus par CM Equity, une société allemande partenaire de Vivid et supervisée par le régulateur allemand
En tant que néobanque, Vivid permet de retirer les fonds par carte bancaire
Application mobile uniquement (pas de version desktop)
Absence quasi totale de frais sur les actions et les ETF (en dehors des frais de conversion en devise sur les actions étrangères)
La possibilité d'investir dans les cryptomonnaies exactement de la même manière que pour les actions
En savoir plus sur Vivid
  • Environ 2 000 actions américaines, françaises et allemandes
  • Environ 30 ETF
  • Environ 50 cryptomonnaies
En savoir plus sur Vivid
  • Sans frais et sans limite sur les actions et les ETF
  • Frais de conversion en devises de 0,50% pour les actions hors EUR, notamment les actions américaines, très représentées
  • Concernant les cryptomonnaies, une opération gratuite par mois avec l'offre gratuite Standard (1,00% pour les suivantes avec un minimum de 0,79€) et la gratuité totale avec l'offre payante Prime
En savoir plus sur Vivid
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Un mastodonte européen du courtage sans frais, mais à l'offre très anglophone

A l'origine, Trading212 est un courtier CFD bulgare créé en 2006.

En étant une des premières applications à permettre l'investissement sans frais au Royaume-Uni (dans le but faire venir des clients vers CFD), Trading212 a connu un succès sans précédent avec des millions de clients.

Par rapport aux autres néocurtiers, Trading212 se démarque avec une expérience de trading plus complète.
Toutefois, l'offre n'est pas encore vraiment adaptée pour le marché français.

Opère en France avec une licence bulgare
Possibilité d'acheter des fractions d'action
Mauvaise réputation du service client
Seulement environ 120 actions disponibles sur Euronext Paris
Application téléchargée plus de 15 millions de fois en Europe
Absence de PEA
Transfert de compte-titres impossible
Application mobile facile de prise en main et version desktop plus complète
Maîtrise de l'anglais obligatoire pour profiter de toutes les ressources, comme le forum de discussion ou les contenus pédagogiques
Absence quasi totale de frais sur les actions et les ETF en dehors des frais de conversion en devise
Trading212 donne accès au trading de CFD, des instruments avec un risque de perte de capital très élevé
Les diagrammes pour créer gratuitement ses propres fonds :

- Choix des actifs parmi les actions et les ETF
- Réallocation automatique en un seul clic
- Plan d'investissement
- Réinvestissement automatique des dividendes
- Un diagramme par objectif (retraite, éducation des enfants, etc...)
  • Environ 3 200 actions et ETF listés sur le Nasdaq
  • Environ 2 800 actions et ETF listés sur le London Stock Exchange
  • Environ 2 200 actions et ETF listés sur le NYSE
  • Environ 500 actions et ETF listés sur le Deutsche Börse Xetra
  • Environ 120 actions et ETF listés sur Euronext Paris
  • Environ 80 actions et ETF listés sur Euronext Amsterdam
  • Environ 40 actions et ETF listés sur Euronext Bruxelles
  • Environ 60 actions et ETF listés sur Swiss Stock Exchange
  • Frais de conversion en devises de 0,15% pour les actifs hors EUR
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