Classement des meilleurs courtiers pour gagner en bourse

Pour obtenir les meilleures performances boursières, le choix du courtier est une question centrale.
Tarifs, variété de l'offre, outils d'aide à la décision, plateformes, etc...
Autant de critères qui font ou défont des portefeuilles.

A travers ce classement des meilleurs courtiers, mettez toutes les chances de votre côté pour optimiser vos stratégies sur les marchés financiers.

Les règles appliquées par Nextbanq pour l'établissement de ce classement sont accessible sur notre page dédiée à la méthodologie des classements et comparatifs.

Bourse Direct

1

Des tarifs très agressifs et une qualité de service reconnue, bien que le design date un peu

Courtier né en 1996, Bourse Direct est une référence française du trading en ligne.

Si ce sont d'abord les tarifs qui impressionnent, la variété de l'offre, la qualité de service et les aides à la prise de décision constituent aussi des arguments forts pour faire fructifier un portefeuille.

Toutefois, pour cela, il faut au préalable bien comprendre que le graphisme ancien du site, indéniable, ne remet en cause nullement l'aspect fonctionnel du passage d'ordre, bien au contraire. Affaire de goût avant tout, êtes-vous prêt à sacrifier un peu de forme pour du fond ?

WINCHART
GRATUIT A VIE*

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30 juin 2022

* Logiciel d'analyse graphique. Valeur : 120€ / an. Avec le code WIN22

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Tarification très avantageuse, une des toutes meilleures du marché, sans frais cachés et avec le flux en temps réel gratuit sur Euronext
Variété et richesse de l'offre (actions, ETF, turbos, warrants, OPCVM, Assurance Vie, CFD, Forex, etc...)
Une dizaine de places boursières par défaut (Europe et Etats-Unis notamment) et la possibilité de passer des ordres gratuitement par téléphone en contactant la salle des marchés, si une valeur n'est pas listée sur la plateforme (places asiatiques notamment)
Les nombreuses aides à la formation : webinaires, formations gratuites dans toute la France, coaching personnalisé, portefeuilles fictifs, etc...
Plus de 20 ans d'expérience, une référence dans l'exécution des ordres
Service client reconnu et facile à contacter par téléphone, ainsi qu'un réseau d'agences dans les plus grandes villes de France
Les plateformes (payantes) WinCharts et ProRealTime à l'attention des traders confirmés
Design qui accuse son âge, bien que fonctionnel
6€ de frais pour les virements sortants
Une application mobile revue et corrigée en 2022 pour accompagner sur les investisseurs sur la route avec une interface épurée
TradeBox est un univers pensé pour les traders expérimentés (tarification spéciale, plateforme CFD, Forex, etc...) qui vaut le détour, mais la présentation de TradeBox par Bourse Direct laisse à désirer
Possibilité de tester gratuitement la plateforme pendant 15 jours
Plus de 500 fonds d'investissement sans droit d'entrée
Souscription et ouverture du compte 100% en ligne
Infos Experts, un service (payant) pour être accompagné dans la gestion quotidienne de portefeuilles par des experts, et aux performances passées impressionnantes
Partenariat exclusif avec Morgan Stanley pour une très large gamme de produits de bourse (warrants, turbos, certificats) à des tarifs très compétitifs
Prime Direct, un service en partenariat Primarybird afin d'accéder au Accelerated Book Building d'Euronext, c'est-à-dire la possibilité d'obtenir des actions à coûts réduits quand certaines entreprises ont des besoins de financement immédiats
Après le rachat du cabinet de gestion de patrimoine Arobas Finance, un site dédié à l'épargne (défiscalisation, plan épargne retraite, immobilier, etc...) dénommé Bourse Direct Epargne, bien qu'il soit nécessaire d'ouvrir un nouveau compte
En savoir plus sur Bourse Direct
Montant de l'ordreBourse Direct
100€ 0,99€
500€ 0,99€
1 000€ 1,90€
2 000€ 2,90€
3 000€ 3,80€
4 000€ 3,80€
5 000€ 4,50€
10 000€ 9,00€
25 000€ 22,50€
100 000€ 45,00€
En savoir plus sur Bourse Direct

DEGIRO

2

Des tarifs exceptionnels pour les investisseurs et les traders autonomes

Courtier le plus jeune de ce classement (créé en 2013), le courtier néerlandais DEGIRO mise sur sa maîtrise technologique pour proposer les tarifs les plus bas du marché.

Et le moins que l'on puisse dire, c'est que le titre de courtier le moins cher est remporté sans contestation possible !

Si on ajoute la qualité d'exécution des ordres, la richesse de l'offre et le confort d'une plateforme de trading, on comprend aisément que le courtier DEGIRO a les arguments pour compenser son déficit de notoriété, notamment auprès des investisseurs disposant déjà d'un peu d'expérience.

100€
OFFERTS*

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30 juin 2022

* Sous la forme de remboursement sur les frais de courtage. N'oubliez pas qu'investir comporte un risque

DECOUVRIR DEGIRO
Tarification exceptionnelle sur Euronext : une commission fixe de seulement 0,50€, quel que soit le montant de l'ordre !
Contrairement à d'autres néo-courtiers, DEGIRO ne pratique pas la vente du carnet d'ordres (pratique peu éthique) en contrepartie de la quasi gratuité des frais de courtage
Conditions exceptionnelles sur les bourses américaines (Nasdaq, NYSE, etc...) avec seulement des frais de conversion en dollars très compétitifs à seulement 0,25%, en plus de la commission fixe de 0,50€
Compte multi-devises en dollars pour éviter la multiplication des frais de conversion pour les investisseurs portés sur les bourses américaines
Des tarifs également très compétitifs sur les autres places étrangères (Francfort, Madrid, Londres, etc...) ainsi que les places asiatiques (Japon, Hong Kong, Singapour)
Absence de PEA (en cours de développement)
Flux en temps réel gratuit sur Euronext
Absence de droits de garde, de frais d'abonnement ou de frais en cas d'inactivité
Des horaires de trading étendus (de 08h00 à 22h00) sur la bourse allemande Tradegate
En dehors des outils de trading classiques (carnets d'ordres, ticket d'opération, liste de favoris, etc...), peu d'actualités boursières et d'outils d'aide à la prise de décision
Possibilité de faire de la vente à découvert sur une large sélection de titres
Une offre riche : actions, obligations, trackers, fonds, futures, options, contrats à terme, warrants, turbos, certificats
Plus de 200 ETF accessibles sans frais
Ouverture de compte 100% en ligne et sans montant de dépôt minimum
Courtier néerlandais avec licence de l'Autorité des Marchés Financiers des Pays-bas, DEGIRO compte plus de 1 900 000 clients dans 18 pays européens
Une plateforme de trading développée en interne et très sobre (ordinateur et mobile)
Des produits dérivés et à effet de levier à ne pas mettre en toutes les mains
Le rapport annuel des transactions n'est pas formaté IFU, c'est-à-dire aux normes de l'administration fiscale française
Une académie de trading qui mérite le détour pour apprendre la bourse ou se perfectionner
Présence d'ETF dédiés aux cryptomonnaies
En savoir plus sur DEGIRO
Montant de l'ordre EuronextTarification DEGIRO
100€ 0,50€
500€ 0,50€
1 000€ 0,50€
2 000€ 0,50€
3 000€ 0,50€
4 000€ 0,50€
5 000€ 0,50€
10 000€ 0,50€
25 000€ 0,50€
100 000€ 0,50€
En savoir plus sur DEGIRO

XTB

3

Sans frais et avec une excellente plateforme, à destination des investisseurs actifs et des traders

A la recherche des frais de courtage les plus bas ?

XTB est probablement le courtier qu'il vous faut, puisque les investisseurs bénéficient d'un volume mensuel de 100 000€ sans commission sur les actions et les ETF.

De plus, pensée pour les investisseurs actifs, la plateforme de trading XTB est reconnue pour son professionnalisme et son efficacité.

Cela s'explique par l'histoire du courtier, celui-ci s'adressant à l'origine aux traders chevronnés amateurs de CFD.

Pour cette raison, les investisseurs en actions ne doivent jamais perdre de vue que les CFD sont des instruments très risqués.

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Sur les actions*

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En ce moment

* Jusqu'à 100 000€ de transactions sans frais sur les actions par mois. 75% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur.

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Sans frais sur les actions et les ETF, pour un volume total de 100 000€ par mois
Absence de PEA
Les excellentes évaluations clients de l'application mobile dans l'Apple Store et Google Play
Une plateforme de trading très efficace, à destination des investisseurs sérieux
Fonctionnalités disponibles dans la plateforme de trading : actualités en français, calendrier économique, scanners, statistiques de trading, sentiment du marché
Opère en France avec une licence polonaise sous la supervision de l'AMF
L'offre d'actions sans frais peut être perçue comme une porte d'entrée vers l'offre de CFD (matières premières, indices, cryptomonnaies, etc...). Or, le risque de perte en capital est très élevé avec les CFD
Réaliser au moins une opération par an pour éviter des frais d'inactivité de 10€ / mois
Compte démo gratuit pour tester la plateforme sans risque
XTB Academy, une vraie aide pour apprendre le trading avec des leçons de qualité et des quiz
Coté à la bourse de Varsovie, présent avec des bureaux dans plus de 13 pays (dont la France) et avec plus de 350 000 clients à travers le monde, XTB peut être considéré comme un courtier de confiance
La possibilité de configurer des alertes de prix
La renommée des experts XTB dans le monde du trading et les guides mis à disposition pour développer ses compétences
Les cours en temps réel gratuitement
Le rapport annuel des transactions n'est pas formaté IFU, c'est-à-dire aux normes de l'administration fiscale française
Peu d'actions listées avec des petites capitalisations
Absence d'OPCVM
En savoir plus sur XTB
Montant de l'ordre EuronextSi volume mensuel < 100 000€Si volume mensuel > 100 000€
100€ 0€ 8,00€
500€ 0€ 8,00€
1 000€ 0€ 8,00€
2 000€ 0€ 8,00€
3 000€ 0€ 8,00€
4 000€ 0€ 8,00€
5 000€ 0€ 8,00€
10 000€ 0€ 8,00€
25 000€ 0€ 20,00€
100 000€ 0€ 80,00€
En savoir plus sur XTB

Bforbank

4

De très bonnes conditions pour s'initier à la bourse et développer ses compétences

Ciblant à ses origines une clientèle aisée financièrement, la banque en ligne Bforbank possède un service de bourse de haut standing, notamment grâce à la richesse et l'accessabilité de ses contenus.

Les conditions de trading sont particulièrement adaptées pour se lancer dans le grand bain ou bien pour continuer de faire fructifier un portefeuille, d'autant plus que les tarifs sont compétitifs et sans chausse-trape.

De quoi satisfaire les besoins de l'immense majorité des traders, sans l'ombre d'un doute.

2000€
REMBOURSES*

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6 sept. 2022

* Sur les frais de transfert. Voir les conditions sur le site

TESTER BFORBANK
Tarification simple et avantageuse, sans frais cachés comme les droits de garde, de frais d’abonnement, etc…
Une très belle gamme d’OPCVM
Une offre complète pour les investisseurs “normaux” (actions, trackers, fonds, SRD) sur une quinzaine de places financières
Accès gratuit à Prorealtime, logiciel d'analyse graphique de référence (valeur : 15€ par mois)
Cours en temps réel gratuit sur Euronext
Des progrès peuvent encore être réalisés sur le design de la plateforme (principalement sur ordinateur)
Manque quelques produits très risqués (forex, CFD), à destination des traders expérimentés
Souscription en ligne mais envoi du dossier d'ouverture par courrier (sans frais d'affranchissement)
Newsletter quotidienne Morning Ideas
Les nombreux outils mis à disposition gratuitement : LiveCharts pour l'analyse graphique, TradingCentral pour l'analyse technique, Kepler Cheuvreux pour l'analyse fondamentale, etc...
Application mobile bien notée par les utilisateurs
Informations financières en Français
Un comparateur de fonds à l'aspect ancien mais très fonctionnel
Alertes sur cours par email ou sms
Ligne téléphonique dédiée à la bourse
6 portefeuilles types (de prudent à offensif) gérés par Amundi afin de d'observer les décisions prises par des professionnels
En savoir plus sur Bforbank
Montant de l'ordreBforbank
100€ 2,50€
500€ 2,50€
1 000€ 2,50€
2 000€ 5,00€
3 000€ 5,00€
4 000€ 10,00€
5 000€ 10,00€
10 000€ 13,00€
25 000€ 32,50€
100 000€ 65,00€
En savoir plus sur Bforbank

EasyBourse

5

Un courtier en ligne qui assure sur l'essentiel

Fondé en 2005 et racheté en 2008 par La Banque Postale, Easybourse est un courtier en ligne dont l'ambition est de démocratiser l'accès à la bourse. Le concept des néocourtiers avant l'heure !

Cependant, plutôt que la recherche d'innovation pure et dure, Easybourse se démarque surtout par les gages de confiance qu'il apporte, dans le cadre d'une offre solide.

A notre avis, le principal point faible d'Easybourse correspond aux conditions d'activité associées aux tarifs.
Mais pour un investisseur actif avec au moins une transaction par mois, Easybourse est certainement une option à considérer.

3000€
REMBOURSES*

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31 août 2022

* Jusqu'à 1 000€ remboursés sur les frais de courtage + frais de transfert remboursés X2 jusqu'à 2 000€ + ProRealTime offert jusqu'au 31/12/2022

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ProRealTime : accès gratuit à ProRealTime, logiciel d’analyse graphique de référence (valeur : 15€/mois)
Courtier en ligne de La Banque Postale, un gage de confiance
Offre très complète avec compte-titres, PEA, PEA-PME, PEA Jeunes et toutes les opérations sur titre
Flux des cours gratuit sur Euronext
Plans d'investissement programmés disponibles sur les OPCVM (min 50€ / mois)
Des fiches valeurs simples, mais fonctionnelles
Gamme correcte d'environ 1 000 fonds d'investissement (dont 500 considérés comme responsables)
Participation aux Assemblées Générales en ligne via Votaccess
Service EasyPrime : participation à des introduction en bourse réservées aux institutionnels
D'un point de vue visuel, la plateforme Easybourse accuse le poids des années
De nombreux avis de clients mécontents concernant l'application mobile
Passage d'ordres uniquement par téléphone sur Londres, Zurich, Milan, Madrid et Lisbonne
Des tarifs élevés et complexes avec 4 abonnements différents : EasyDécouverte, EasyPremium, EasyExpert, EasyIntense
Des frais mensuels en cas d'inactivité
En savoir + sur easybourse
Montant de l'ordreEasyDécouverteEasyPremiumEasyExpertEasyIntense
100€ 2,00€ 2,00€ 9€ 10,00€
500€ 2,00€ 2,00€ 9€ 10,00€
1 000€ 3,80€ 3,80€ 9€ 10,00€
2 000€ 6,05€ 6,05€ 9€ 10,00€
3 000€ 10,55€ 10,55€ 9€ 10,00€
4 000€ 15,05€ 15,05€ 9€ 10,00€
5 000€ 19,55€ 19,55€ 9€ 10,00€
10 000€ 42,05€ 42,05€ 12,00€ 10,00€
25 000€ 109,55€ 112,50€ 42,00€ 25,00€
100 000€ 447,05€ 447,05€ 192,00€ 25,00€
En savoir + sur easybourse

Boursorama

6

Des tarifs élevés, mais justifiés par un haut niveau de performances pour tous

Véritable institution du trading en ligne, Boursorama donne accès à un des services les plus complets et les plus fiables du marché.

La richesse du portail d'information, des services associés ainsi que des fonctionnalités de trading démontrent un savoir-faire qui s'étale sur plusieurs décennies.

Toutefois, cette position dominante s'accompagne de tarifs élevés sure les actions, surtout au regard de ce que nous habitue la banque en ligne par ailleurs.

Si cette remarque est un peu moins vraie pour les traders actifs (au moins 30 ordres par mois) qui bénéficient d'une tarification adaptée et depuis l'arrivée de BoursoMarkets, les autres profils risquent de voir dans ces tarifs le principal frein à rejoindre Boursorama.

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(jusqu'à 3000€)*

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En ce moment

* Les valeurs mobilières présentent un risque de perte en capital ; tout investissement doit s'envisager à moyen et long terme. Doublement du remboursement des frais de transfert à l'ouverture d'un compte-titres ou d'un PEA. Voir les conditions sur le site.

EN SAVOIR PLUS
4 tarifications : Découverte, Classic, Trader et Ultimate Trader
Tarifs élevés sur les tarifications Découverte, Classic et Trader
La tarification Ultimate Trader est compétitive pour les traders qui passent plus de 30 ordres par mois
Frais d'abonnement mensuel de 5,95€ avec les tarifications Classic et Trader en cas d'absence d'ordre passé, 119€ avec Ultimate Trader si moins de 30 ordres
Application mobile très bien notée par les utilisateurs
Le portail d'informations est d'une grande richesse, avec des fiches valeurs complètes et lisibles
Avec Classic et Trader, réaliser au moins une opération par mois
Minimum de 100€ élevé pour investir sur une action
L'espace Ma Performance permet de comparer graphiquement les résultats de son portefeuille avec des indices, ce qui est très pratique pour se situer
Service d'alertes automatiques par sms ou email pour suivre les actualités d'une valeur
Cours en temps réel gratuits sur Euronext (à ne pas confondre avec le streaming pour une actualisation en continu des cours qui est une option payante à 5,85€ / mois)
Peu de contenus pédagogiques à l'attention des débutants
Des outils pour les traders experts : ordres tactiques, accès (payant) à Prorealtime,
Le Trading Board est un espace personnalisable pour suivre et gérer des positions
Richesse de l'offre : actions, obligations, fonds, trackers, SRD, etc...
Accès Direct Emetteurs pour les warrants, turbos et certificats émis par Société Générale, Commerzbank, BNP Paribas, Citi, etc...
Le service Day by Day est un service payant (59€ par mois) permettant de recevoir chaque jour des recommandations de professionnels de l'analyse technique. Le service n'est facturé qu'en cas de performance brute mensuelle positive (c'est-à-dire hors frais de courtage)
Absence de forex ou de CFD, à l'attention des traders très expérimentés
Morning Meeting, une newsletter gratuite et synthétique à l'ouverture des marchés avec les indicateurs clefs à surveiller
Le Compte d'Epargne Financière Pilotée est une gestion pilotée par ODDO Asset Management, disponible dès 100€ et avec 4 profils de risque différents
PrimeTime, un service en partenariat Primarybird afin d'accéder au Accelerated Book Building d'Euronext, c'est-à-dire la possibilité d'obtenir des actions à coûts réduits quand certaines entreprises ont des besoins de financement immédiats
De nombreux produits sans frais de courtage avec BoursoMarkets (incluant des ETF, des OPCVM, crowdfunding immobilier et des produits dérivés)
En savoir plus sur Boursorama
 DécouverteClassicTraderUltimate Trader
100€ 1,99€ 5,50€ 16,65€ 9,90€
500€ 1,99€ 5,50€ 16,65€ 9,90€
1 000€ 6,00€ 5,50€ 16,65€ 9,90€
2 000€ 12,00€ 9,60€ 16,65€ 9,90€
3 000€ 18,00€ 14,40€ 16,65€ 9,90€
4 000€ 24,00€ 19,20€ 16,65€ 9,90€
5 000€ 30,00€ 24,00€ 16,65€ 9,90€
10 000€ 60.00€ 48,00€ 22,00€ 13€
25 000€ 150,00€ 120,00€ 55,00€ 30,00€
100 000€ 300,00€ 480,00€ 220,00€ 120,00€
En savoir + sur Boursorama

Fortuneo

7

Une valeur sûre du trading pour tous les profils, à condition de choisir la tarification adaptée

Courtier avec près de 20 ans d'expérience, Fortuneo s'adresse aussi bien aux débutants grâce à une interface épurée qu'aux traders confirmés avec la salle de marché Live Trader.

La grille de tarification est composée de 4 formules. A nos yeux, Optimum est celle qui correspond le mieux au grand public, parce que à la fois compétitive (par rapport aux banques en ligne) et sans condition.

Les trois autres (0 Courtage, Trader Actif et Trader 100 Ordres) sont potentiellement excellentes, mais liées à des conditions restrictives. Pour cette raison, mieux faut connaître son profil d'investisseur sur le bout des doigts pour les exploiter correctement.

Mais pour le reste, la qualité de l'offre et des services proposés font de Fortuneo une valeur sûre du trading.

60€
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30 juin 2022

* Dès 100€ versés.

EN SAVOIR +
4 tarifications (0 Courtage, Optimum, Trader Actif et Trader 100 Ordres) disponibles
La tarification 0 Courtage donne droit à deux ordres gratuits par mois, mais les conditions associées sont trop restrictives, surtout en cas d'activité supérieure à deux ordres dans le mois
Sans condition et avec des tarifs compétitifs, Optimum répond bien aux besoins du grand public
La tarification Trader 100 Ordres est extrêmement compétitive, notamment pour les ordres supérieurs à 7 000€
La tarification Trader 30 Ordres prend réellement le dessus sur la tarification Optimum pour les ordres à partir de 5 000€
L'application mobile est très bien notée par les utilisateurs
En dehors de la tarification Optimum (sans condition), les écarts de conduite (encours non atteint à la fin du trimestre, nombre d'ordres à passer, etc...) sont chers
Plus de 700 fonds négociés avec des droits d'entrée à 0%
Accès à 4 profils de gestion pilotée gérés par Federal Finance Gestion (à partir de 30 000€)
Accès payant (8€ / mois) à 5 portefeuilles types gérés par des professionnels de la finance avec l'objectif de battre le CAC 40
Sans droits de garde ni frais d'abonnement ou de tenue de compte
Flux des cours en temps réel gratuit sur Euronext
Service d'alertes par SMS payant à partir de la 11ème dans le mois (1,79€ par tranche de 10)
Les traders très expérimentés peuvent regretter l'absence de Forex ou de CFD, produits très risqués
Offre diversifiée en termes de places boursières (Euronext, Londres, Etats-Unis, etc...) et de produits (actions. obligations, fonds, trackers, produits dérivés, etc...)
Live Trader, logiciel d’analyse graphique gratuit pour les traders expérimentés
L’interface Fortuneo Bourse est épurée, ce qui est idéal pour les débutants et investisseurs “normaux”, notamment pour le passage d'ordre à travers les fiches valeurs
Ordres intelligents (stop suiveur, duo, trio, etc...) pour mener des stratégies élaborées
Peu de contenus pédagogiques à l'attention des débutants
En savoir plus sur Fortuneo
 0 CourtageOptimumTrader ActifTrader 100 Ordres
100€ 20,00€ 1,95€ 9,50€ 6,50€
500€ 20,00€ 1,95€ 9,50€ 6,50€
1 000€ 20,00€ 3,90€ 9,50€ 6,50€
2 000€ 20,00€ 3,90€ 9,50€ 6,50€
3 000€ 20,00€ 6,00€ 9,50€ 6,50€
4 000€ 20,00€ 8,00€ 9,50€ 6,50€
5 000€ 20,00€ 10,00€ 9,50€ 6,50€
10 000€ 20,00€ 20,00€ 9,50€ 6,50€
25 000€ 50,00€ 50,00€ 30,00€ 6,50€
100 000€ 100,00€ 200,00€ 120,00€ 6,50€
En savoir plus sur Fortuneo

Freedom24

8

Freedom24 est le seul courtier à permettre l'accès aux IPO anglo-saxonnes

Si Freedom24 n'a réellement débuté ses opérations en France qu'en 2021, ce courtier d'envergure mondiale coté au Nasdaq possède une fonctionnalité très différenciante : l'accès aux introductions en bourse (IPO).

Grâce à son service, les petits porteurs français ont maintenant une chance de participer aux IPO au prix d'introduction, exactement comme les investisseurs institutionnels.

Autrement dit, la possibilité d'investir avant que le cours d'une action n'explose lors de son premier jour de cotation !

30
JOURS GRATUITS*

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* Avec le compte PROMO, 30 premiers jours sans commission. Voir le détail sur le site.

PROCHAINE IPO
Seul courtier européen coté au Nasdaq avec une valorisation d'environ 4 milliards d'euros
Des tarifs exceptionnellement bas, notamment pour les ordres à partir de 500€
Fonctionnalité quasi exclusive en France pour participer aux introductions en bourse avant tout le monde au Nasdaq, au New York Stock Exchange et à la bourse de Londres
Un savoir-faire unique avec les IPO, que ce soit dans la sélection des projets, le suivi des résultats avec un tableau de bord dédié ou les informations régulières envoyées par email
Des traductions françaises qui laissent parfois à désirer
Opère en France sous la supervision de la Banque de France et avec une licence chypriote (Cysec)
Un savoir-faire unique avec les IPO, que ce soit dans la sélection des projets, le suivi des résultats avec un tableau de bord dédié ou les informations régulières envoyées par email
Groupe Freedom Finance d'envergure mondiale avec plus de 350 000 clients et 2 000 employés
Une approche décomplexée de l'investissement en présentant des idées d'investissement ou les actions du moment les plus populaires auprès des autres investisseurs
Environ 1 000 000 d'instruments disponibles (actions, ETF, obligations, contrats à terme et options) sur de nombreuses bourses classiques (Euronext, Nasdaq, etc...) ou exotiques (Russie, Ouzbékistanm, Turquie, etc...)
Compte multidevises (euros, dollar, rouble, etc...) idéal pour les transactions internationales
Un compte dénommé System D qui permet de rémunérer les liquidités à un taux très avantageux de 3,00%
Parce qu'il n'y pas toujours assez d'actions pour satisfaire tous les investisseurs lors des IPO, un système de notation basé sur l'activité des clients existe afin de répartir les actions au prix d'introduction
Absence de PEA
En savoir plus sur Freedom24
Montant de l'ordre EuronextPlan Smart InPlan Fix InPlan Super In
Abonnement mensuel0€10€200€
100€ 2,04€ 1,22€ 1,22€
500€ 2,20€ 1,32€ 1,28€
1 000€ 2,40€ 1,44€ 1,36€
2 000€ 2,80€ 1,68€ 1,52€
3 000€ 3,20€ 1,92€ 1,68€
4 000€ 3,60€ 2,16€ 1,84€
5 000€ 4,00€ 2,40€ 2,00€
10 000€ 6,00€ 3,60€ 2,80€
25 000€ 12,00€ 7,20€ 5,20€
100 000€ 42,00€ 25,20€ 17,20€
En savoir plus sur Freedom24

ING

9

Un service de bourse pensé en priorité pour les débutants

Compliqué la bourse ? Heureusement, ING est là. Car la banque en ligne a fait de la simplicité son cheval de bataille.

Ce qui dans un univers comme les marchés financiers n'est pas une mince affaire.

Toutefois, si les tarifs sont moins élevés que dans une banque traditionnelle, ils ne sont pas toujours à prendre à la légère.

Cependant, quel dommage que l'espace dédié aux trackers/ETF ne soit pas plus soigné, car en l'état actuel, il est à l'opposé de ce qu'un débutant est en droit d'attendre !

Tarification sans frais cachés comme les droits de garde, de frais d’abonnement, etc…
L'interface est intéressante pour découvrir l'univers de la bourse, notamment grâce à sa simplicité et ses informations financières en Français
Portefeuille fictif pour s’entraîner
Offre complète (actions, OPCVM, trackers, SRD, etc…) et les places financières les plus importantes (NYSE, Londres, Francfort, etc…)
Manque quelques produits très risqués (forex, CFD), mais à destination des traders expérimentés
A partir de 3 000€, le montant des ordres est élevé (bien qu'inférieur aux banques traditionnelles)
Cours en temps réel gratuit sur Euronext
Une application mobile qui dépanne, mais aux avis utilisateurs très constratés
Service Equiduct gratuit pour trouver le meilleur prix d’une action si elle est cotée sur plusieurs marchés
Outil WinCharts disponible pour l'analyse graphique (15€ par mois)
Dommage que l'espace dédié aux trackers/ETF soit de piètre qualité
Ligne téléphonique dédiée à la bourse
Sélecteur de fonds par Morningstar
Montant de l'ordreING
100€ 0,50€
500€ 2,50€
1 000€ 4,00€
2 000€ 7,00€
3 000€ 10,50€
4 000€ 12,00€
5 000€ 15,00€
10 000€ 25,00€
25 000€ 62,50€
100 000€ 125,00€

Saxo Banque

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Pensée d'abord pour les traders expérimentés, Saxo s'ouvre aussi aux investisseurs

ATTENTION : depuis la fusion avec Binck, les avis de clients insatisfaits se multiplient, citant notamment le blocage du transfert du PEA sans raison.

Saxo Banque n'est pas un courtier comme les autres. La raison ? Une offre qui fait la part belle à la prise de risque, notamment à travers les CFD et le Forex.

Maîtriser l'effet de levier est donc recommandé avant de s'engager avec le courtier, même si tous les investisseurs en actions ont aussi une carte à jouer grâce à des tarifs très compétitifs.

Toutefois, depuis le rachat de Binck en 2019, Saxo Banque s'ouvre plus au grand public, notamment via le développement d'une plateforme dédiée nommée Saxo Investors.

Tarification très compétitive sur Euronext et les bourses étrangères
La réputation des experts Saxo Banque dans le monde de l'analyse économique
Richesse de l'offre avec environ 40 000 instruments : actions, trackers, options, etc.. incluant notamment les CFD et le Forex
Le groupe Saxo Bank est un acteur européen de référence dans le marché du courtage et membre du fonds de garantie des dépôts
Les frais de conversion pour les ordres en devises étrangères sont peu mis en avant et représentent l'essentiel des coûts sur les places étrangères
L'offre de fonds OPCVM est peu développée (environ 250 fonds), bien que très compétitive au niveau des tarifs
Les plateformes de trading Saxo : Saxo Investors pour le grand public, Saxo Trader Go pour les traders, Saxo Trader Pro pour les traders confirmés
Peu de contenus pédagogiques à l'attention des débutants
Accès à une trentaine de places boursières, dont les places asiatiques
Compte démo disponible pendant seulement 20 jours
Les clients Platinum et VIP (à partir de 750 000€ déposés) bénéficient d'une tarification un peu plus compétitive, notamment sur les ordres à partir de 8 000€
Souscription et ouverture du compte 100% en ligne
Maîtrise de l'anglais nécessaire pour suivre les actualités financières dans la plateforme
De nombreux produits dérivés, à réserver uniquement aux traders experts à cause des risques élevés de perte de capital
Abonnement au temps réel gratuit sur Euronext
Compatibilité avec ProRealTime et TradingView
Trading des cryptomonnaies à travers une offre basée sur le Crypto Forex et les ETP
Montant de l'ordreClassicPlatinumVIP
100€ 2,50€ 2,50€ 2,50€
500€ 2,50€ 2,50€ 2,50€
1 000€ 2,50€ 2,50€ 2,50€
2 000€ 5,00€ 5,00€ 5,00€
3 000€ 5,00€ 5,00€ 5,00€
2 000€ 5,00€ 5,00€ 5,00€
5 000€ 5,00€ 5,00€ 5,00€
10 000€ 10,00€ 8,50€ 7,00€
25 000€ 25,00€ 21,25€ 17,50€
100 000€ 100,00€ 85,00€ 70,00€

Binck

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Un environnement de trading de qualité pour de nombreux profils

ATTENTION : depuis 2020 et le rachat de Binck par Saxo Banque, la plateforme Bink n'est plus commercialisée.

Avec plusieurs plateformes de trading, des tarifs compétitifs, de nombreuses fonctionnalités ou encore un bon service client, Binck délivre une expérience homogène et moderne.

Son point fort est probablement de réussir à répondre aux besoins d'une grande variété de traders, même si les plus experts regretteront l'absence de produits risqués comme le Forex.

Mais dans l'absolu, force est de constater que Binck est une option solide pour gérer son PEA ou son compte-titres pour 99% des investisseurs.

Tarifs parmi les plus compétitifs du marché, sans frais cachés et avec flux en temps réel gratuit sur Euronext
Offre qui répond aux besoins de 99% des investisseurs : actions, fonds, trackers, SRD, turbos, warrants, certificats, options et futures
Trois plateformes de trading reconnues pour tous les types de traders : Binck classique, Binck ProTrader et ProRealTime
Des contenus pédagogiques de qualité avec la Binck Academy et des conférences gratuites dans toute la France
Souscription en ligne, mais envoi du dossier par courrier (sans affranchir)
Les traders confirmés regretteront l'absence des bourses asiatiques, des CFD et du Forex
Une application mobile qui dépanne, mais aux avis utilisateurs constratés
Un service client réactif et avec une bonne réputation
La possibilité d'avoir un compte en dollar pour plus de souplesse sur les marchés américains
Imprimé fiscal unique réputé pour être fiable
L'outil ProScoring pour trier les valeurs rapidement en fonction de leurs caractéristiques intrinsèques
La tarification '30 ordres', intéressante pour les traders très actifs et pour des ordres supérieurs à 10 000€
Possibilité de tester la plateforme en ouvrant un compte pour seulement 1€
Clarté des informations et facilité de navigation sur la plateforme classique
Comparateur de fonds, portefeuille fictif, portefeuille type pour apprendre des professionnels, analyses techniques et fondamentales, etc... Le confort de trading est excellent, 100% en français
Un poids lourd européen du courtage et digne de confiance
Montant de l'ordreTarification normaleTarification 30 ordres
100€ 2,50€ 9,00€
500€ 2,50€ 9,00€
1 000€ 2,50€ 9,00€
2 000€ 5,00€ 9,00€
3 000€ 5,00€ 9,00€
4 000€ 5,00€ 9,00€
5 000€ 5,00€ 9,00€
10 000€ 10,00€ 9,00€
25 000€ 25,00€ 22,50€
100 000€ 50,00€ 45,00€

Comment choisir son meilleur courtier en bourse ?

Choisir un courtier en bourse est une décision lourde de sens, l'investissement en bourse étant par définition à long terme !

Ce qui implique de nombreux paramètres à surveiller :

  • La confiance dans son courtier et les protections en cas de faillite
  • La compétitivité et la transparence des tarifs
  • La variété de l'offre (actions, obligations, ETF, fonds, gestion pilotée, PEA, etc...)
  • La qualité de l'exécution des ordres
  • L'ergonomie de la plateforme
  • Les outils pour la prise de décision
  • Le service client

Avant de rejoindre un courtier, il est donc important de prendre le temps de la comparaison.

C'est le seul moyen de trouver le meilleur, sachant que pour chaque profil d'investisseur, le meilleur courtier peut avoir un nom différent.

Pourquoi est-il important de ne pas se tromper ?

Car en cas d'erreur, changer de courtier peut potentiellement coûter à cause des frais de transfert, sans compter les délais qui peuvent parfois s'allonger.

Alors, autant bien viser du premier coup !

Pour chacun des paramètres cités précédemment, nous allons donc vous expliquer notre méthodologie et comment nous séparons les meilleurs courtiers des autres.

Avoir confiance dans son courtier et ses protections en cas de faillite

C'est certainement la base !

En effet, on ne confie pas son argent à des inconnus...

Mais pour un investisseur lambda, il n'est pas toujours évident de mener une enquête pour juger de la fiabilité de tous les courtiers du marché.

Heureusement, dans cette quête titanesque, vous avez un allié de poids : les autorités réglementaires.

En France, c'est l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) qui joue ce rôle.

Ainsi, elle seule a le pouvoir de délivrer des licences indispensables pour pouvoir opérer sur le sol français.

Pour cela, les opérateurs doivent présenter des gages sur lesquels il est impossible de transiger, comme sur la sécurité des avoirs des clients.

Il en va de la réputation de l'AMF !

De plus, parce qu'une faillite est toujours possible, choisir un courtier avec une licence française apporte une sécurité supplémentaire par le mécanisme du Fonds de garantie des dépôts et de résolution (FGDR) :

  • A hauteur de 70 000€ pour un courtier
  • A hauteur de 100 000€ pour un courtier avec une licence bancaire

Choisir un courtier avec une licence française est donc le plus sûr moyen de dormir tranquille.

Mais ce n'est pas l'unique option, puisque de nombreux courtiers exercent également sur le sol français avec des licences étrangères, par exemple allemande, anglaise ou chypriote.

Comment est-ce possible ?

Par l'application du passeport européen auprès de l'AMF.

Si vous choisissez un courtier étranger, voici ce qu'il faut garder en tête :

  • En cas de faillite, ce sont les dispositions de la licence du pays d'origine qui s'appliquent
  • Pour déclarer ses impôts, le document récapitulatif de fin d'année est rarement à la norme IFU, c'est-à-dire à la norme des impôts français

Concrètement, faut-il donc toujours privilégier un courtier français ?

En règle générale, c'est en effet la solution de facilité.

Mais si vous avez un portefeuille qui pèse plusieurs millions d'euros, on pourra penser à deux fois à cette affirmation.

Pourquoi ?

Car dans l'absolu, on préférera un courtier étranger avec une licence certes moins protectrice (par exemple jusqu'à 20 000€ en cas de faillite), mais avec potentiellement des reins plus solides pour diminuer tout risque de faillite !

Finalement, c'est l'appréciation de l'investisseur qui fait foi, qui connaît mieux que quiconque son profil.

Un doute pour choisir entre un courtier français ou étranger ?

Une bonne méthode consiste à vérifier l'historique du courtier.

Par exemple, la licence chypriote est certainement une des moins "sûres" d'Europe.

Mais un courtier chypriote comme eToro a traversé les crises financières sans encombre depuis 2007, ce qui démontre une vraie solidité.

A l'opposé, de nombreux néocourtiers arrivent en France avec des licences allemandes ou anglaises, mais du fait de leur jeunesse, il n'est pas interdit de se poser des questions concernant leur résilience en cas de crise financière majeure.

 

La compétitivité et la transparence des tarifs

Bien entendu, comparer les tarifs, c'est la base.

Mais commençons par démonter une idée reçue.

Oui, il est vrai que les frais de courtage sont parfois la différence entre une position gagnante ou perdante.

Diminuer ses frais de courtage, c'est donc mécaniquement augmenter sa rentabilité.

A un détail près.

Votre fréquence de trading !

En effet, si vous ne gardez que des positions à long terme et que vous n'êtes que finalement peu actif, les frais de courtage seront "dilués" avec le temps.

Ainsi, pour un investisseur avec ce profil, l'importance à accorder à ces frais sera moindre (mais on fera attention à l'absence de conditions d'activité mensuelles !).

Tout l'inverse d'un trader qui multiplie les positions à court terme.

Dans ce cas, les tarifs sont l'élément crucial, sans discussion possible.

Par conséquent, appréciez d'abord votre profil avant de vous jeter sur les comparaisons de tarifs !

Dernier point et qui a à nos yeux beaucoup d'importance dans l'élaboration de ce classement, c'est la transparence des tarifs.

Pour faire simple, vous les voulez :

  • Sans frais cachés (droits de garde, abonnement, etc...)
  • Sans condition d'activité, du type réaliser au moins une transaction par mois
  • Sans petites lignes
  • Simple d'interprétation, c'est-à-dire sans avoir à comparer différents forfaits

Malheureusement, les brokers qui réunissent toutes ces conditions sont trop rares.

Autre paramètre potentiellement très important : les tarifs sur les places boursières étrangères.

Souvent, ils sont en effet bien plus élevés que sur Euronext.

Une nouvelle fois, connaître son profil d'investisseur est d'une grande aide pour choisir le meilleur courtier.

D'ailleurs, à ce titre, une ligne tarifaire est souvent sous-évaluée : celle des frais de conversion.

En effet, passer par exemple de l'euro au dollar est rarement une opération gratuite.

Potentiellement très importants pour un investisseur actif sur les places étrangères, ces frais méritent donc toute votre attention si vous vous retrouvez dans ce profil.

 

La variété de l'offre : actions, ETF, SRD, fonds, cryptomonnaies, etc...

Cela peut sembler une évidence, mais c'est une raison supplémentaire pour ne pas l'oublier.

Assurez-vous que les supports d'investissement disponibles répondent à vos besoins !

Bien entendu, si vous ne jurez que sur le CAC40, vous n'avez pas grand-chose à craindre.

Mais si vous sortez des sentiers battus, même sur des petites valeurs d'Euronext, la question se pose avec plus d'insistance.

Outre la profondeur sur Euronext, faites également le point sur vos envies à l'international :

  • Places américaines
  • Places européennes (hors Euronext)
  • Places asiatiques
  • Places "exotiques"

Car si l'offre d'actions "locale" est généralement bien couverte, les courtiers avancent en ordre très dispersé sur les places étrangères, que ce soit au niveau de l'offre ou des tarifs.

Dans la même optique, il est également important de se pencher sur l'offre de trackers.

Plébiscités par les investisseurs pour diminuer leurs coûts, ce sont aussi de fantastiques opportunités pour diversifier un portefeuille et donc investir indirectement sur une zone géographique, un secteur d'activité ou une classe d'actifs comme les cryptomonnaies.

En effet, à défaut de s'exposer en achetant directement des cryptomonnaies sur un échange spécialisé, les trackers sont l'arme de choix des courtiers pour permettre à leur clientèle d'y investir.

Pour préparer l'avenir, il serait donc dommage de s'en tenir à un courtier frileux sur la question des trackers...

De là à mettre de côté l'offre de fonds traditionnels ?

Pas nécessairement, même si c'est vrai que les ETF ont certainement le vent en poupe.

Ainsi, d'une manière générale, les courtiers les plus anciens ont tendance à avoir des offres d'OPCVM très complètes, tandis que les plus récents préfèrent en faire l'impasse pour se concentrer sur les ETF.

Finalement, si vous êtes un expert dans le maniement des produits boursiers, n'oubliez pas de consulter la carte des produits dérivés (options, warrants, etc...) pour être en mesure de mettre en place des stratégies plus développées, notamment en guise en couverture.

La qualité d'exécution des ordres

La fonction première d'un courtier est d'exécuter des ordres de bourse pour le compte de ses clients.

Il est donc normal de prendre en compte la qualité d'exécution de ceux-ci !

L'objectif est en effet d'éviter le "slippage", c'est-à-dire un prix d'exécution légèrement différent (à l'achat ou à la vente) que celui demandé.

De plus, la rapidité est également un critère important.

Mais comment faire pour juger la qualité d'exécution des ordres d'un courtier ?

Toutefois, il faut savoir que les courtiers ont l'obligation de divulguer leur politique d'exécution des ordres de bourse.

L'information principale concerne le lieu d'exécution.

Bien entendu, pour l'achat d'une action sur Euronext, on pourrait croire qu'il n'existe qu'un seul lieu d'exécution.

Pourtant, le passage d'ordre est un marché concurrentiel comme tant d'autres, et d'autres plateformes beaucoup moins connues existent, comme Equiduct, ENI ou Turquoise.

A ce niveau, une guerre des prix existe également !

Un bon courtier est donc un courtier qui va chercher par tous les moyens à offrir le meilleur prix à ses clients, en comparant les différents lieux d'exécution disponibles.

Notez que selon que vous êtes trader ou investisseur, ce critère ne prend pas la même importance.

En effet, pour un trader qui multiplie les ordres, la qualité d'exécution n'est ni plus ni moins que son outil de travail.

En cas de forte volatilité, il est donc encore plus important de pouvoir compter sur celui-ci !

A contrario, un investisseur qui achète et vend de temps en temps est moins directement impacté par la qualité d'exécution des ordres.

Pour ce dernier, plutôt que de fouiller dans des documents techniques, se reposer sur la réputation du courtier (et notamment s'il détient une licence française) est suffisant pour être rassuré sur ce point.

L'ergonomie de la plateforme

Graphiques, data, historiques, ratios, actualités, etc...

S'il existe bien un domaine dans lequel l'information est reine, c'est la bourse !

Seul problème : trop d'informations peuvent parfois mener à l'inverse du but recherché.

Quel est-il ?

Pouvoir évaluer rapidement si un actif représente un potentiel de gains.

Pour cela, il est donc primordial que le passage d'ordre, la gestion du portefeuille ou l'accès aux informations soit organisé de la manière la plus simple possible.

Fort heureusement, depuis le début des années 2000, les progrès sont impressionnants.

Mais il n'empêche.

Compte tenu de la richesse de l'univers boursier, assister les investisseurs en leur offrant une plateforme boursière attentive à leurs besoins n'est pas une tâche facile.

Surtout quand on prend en considération la montée du mobile et le peu d'espace disponible sur ces écrans !

Un challenge supplémentaire pour les courtiers afin d'accompagner leurs clients en dehors de leur station de travail.

Pour cette raison, certains courtiers font même des choix audacieux.

Ce sont notamment les néo-courtiers, comme Trade Republic ou Bux, dont le concept repose sur une simplification à l'extrême de l'ergonomie des plateformes.

Pour de jeunes investisseurs, l'idée peut fonctionner.

Par contre, pour des investisseurs plus expérimentés, cette hyper simplification risque d'être perçue comme un frein dans leurs analyses des valeurs.

Pour cette raison, l'ergonomie des plateformes est un paramètre important, mais dont l'équilibre à trouver dépend avant tout du profil de l'investisseur.

Notre conseil ?

Avant de vous engager avec un courtier, n'hésitez pas à ouvrir un compte de démonstration si vous en avez la possibilité.

Ce sera le meilleur moyen de vous rendre compte de l'ergonomie.

Et si un compte de démonstration n'est pas disponible, il est alors peut-être préférable de s'y prendre en deux temps, par exemple en réalisant un virement test d'une petite somme afin de tester en priorité la plateforme.

Si l'expérience vous convient, vous serez alors rassuré de faire le bon choix avant de transférer votre compte-titres ou votre PEA.

 

Les outils pour la prise de décision

Un paramètre intrinsèquement lié à l'ergonomie de la plateforme concerne les outils à la prise de décision.

Que ce soit sous la forme de contenus éducatifs (guides, webinaires, etc...) ou d'outils (comparateurs, options sur les graphiques, etc...), les investisseurs en bourse sont constamment en train de prendre des décisions.

Même quand ils n'en prennent pas, il s'agit d'une décision importante !

Bien entendu, un courtier n'a pas vocation à apporter toutes les informations à la prise de décision.

Les services spécialisés sont légion !

Mais en tant que point de contact avec le passage d'ordres, le courtier est dans une position privilégiée pour aider les investisseurs à prendre de meilleures décisions.

Et donc de les fidéliser par la même occasion...

Comme pour l'ergonomie de la plateforme, nous conseillons de tester les outils mis à disposition avant de transférer une grande partie de ses avoirs.

De cette manière, en prenant plus de plaisir sur la plateforme, les résultats ne peuvent que mieux s'en porter...

Le service client

Finalement, le bon vieux service client tient encore toute sa place !

Quels sont les critères à prendre en compte ?

Voici les principaux :

  • Facilité à recevoir une réponse, par email ou téléphone
  • Formation des conseillers
  • Capacité à revenir à une date ultérieure avec une information demandée, le cas échéant (suivi des dossiers)

Dans le domaine du service client, les courtiers sont des entreprises comme les autres.

Certaines font le choix d'économiser avec l'absence de conseillers joignables par téléphone tandis que d'autres comprennent son rôle prépondérant.

Notre conseil ?

Ne pas hésiter à tester le service client dès l'ouverture de compte, même pour dire bonjour !

En effet, l'occasion est belle pour se faire une première idée du service client.

Pour les courtiers, il s'agit normalement d'une priorité, dans le sens où l'accueil des nouveaux clients est essentiel pour la pérennité de l'entreprise.

Par conséquent, les moyens déployés sont souvent plus importants.

Il est donc primordial de réussir ce premier test !

Toutefois, même les meilleurs courtiers ont eu du mal à gérer l'afflux de nouveaux clients suite à la crise boursière qui a suivi l'arrivée de la pandémie en 2020.

Après l'ouverture du compte-titres ou du PEA, les occasions de contacter son courtier sont normalement plus rares.

C'est le signe que tout fonctionne bien !

Mais quand un problème surgit, il va de soi qu'une réponse argumentée rapide est impérative, dans la mesure où ce sont des questions d'argent, souvent pour des montants importants.

Ne faites donc pas l'économie de tester le service client dans votre recherche du meilleur courtier !

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