En matière d’investissement, il est facile d’être tiraillé entre la volonté légitime de générer des plus-values et la protection de la planète. Savoir ce que l’on veut pour son argent n’est pas facile !
Face à ce dilemme, l'assurance vie EasyVie adopte une approche originale avec la récente insertion d'un questionnaire durable dans le parcours d'inscription. Focus sur cette nouvelle option !
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31 oct. 2023
* Jusqu'à 200€ offerts. Cf les conditions sur le site
Pourquoi ce questionnaire durable EasyVie est une bonne idée ?
En règle générale, au moment de souscrire une assurance vie, les assureurs partent du principe que leurs nouveaux clients savent exactement comment répartir leur capital. Mais ventiler un investissement est loin d'être un exercice facile, surtout dans la mesure où la recherche de solutions écoresponsables prend un poids toujours croissant.
Comment être sûr de concilier des supports compétitifs et écoresponsables ? À ce jour, le marché est donc organisé de la manière suivante :
Dans ces deux cas de figure, l'assureur assume que l'épargnant connaît parfaitement ses besoins. Mais imaginons un instant que ce ne soit pas le cas ? C'est dans ce contexte que l'approche d'EasyVie, l'assurance vie du courtier EasyBourse est intéressante.
En effet, à travers ce nouveau questionnaire durable proposé lors du parcours d'inscription, l'épargnant hésitant entre les deux options pourra faire un choix plus facilement :
Autrement dit, avec l'approche d'EasyVie, les investisseurs qui souhaitent prendre en compte des considérations durables, mais qui ne savent pas comment, ont d'abord la possibilité de tester leur sensibilité pour ensuite de la mettre en application facilement.
Ce qui change beaucoup de choses avec l'approche traditionnelle qui consiste à ce que l'épargnant soit suffisamment formé pour connaître son profil durable et/où pour choisir ses supports durables.
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Le questionnaire durable d'Easyvie dans la pratique
Tout d'abord, et c'est un plus appréciable, nous apprécions la clarté d'ensemble du parcours d'inscription, basé sur 6 étapes :
- Votre projet
- Votre profil et mode de gestion
- Vos informations
- Paramètres de votre contrat
- Récapitulatif
- Finalisation et signature
Ainsi, sur la base de notre profil d'investisseur (Audacieux) et de notre intérêt en matière d'investissement durable, la répartition suivante nous est conseillée :
En prenant en considération l'échelle durable suivante :
Verdict ?
Sans trop savoir ce que nous voulions pour faire concilier convictions durables et recherche de performances, EasyVie permet de mettre en place facilement une répartition personnalisée en piochant dans l'offre de supports durables du contrat.
Si vous êtes intéressés par cette vision ou pour en savoir plus sur les points forts et faibles, n'hésitez pas à consulter notre avis indépendant sur EasyVie.
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Article écrit par Emilien FRANCOISE
Emilien FRANCOISE est le fondateur de Nextbanq, site de référence dans l'univers des finances personnelles.
Titulaire d'un diplôme de grande école de commerce, il écrit des contenus indépendants à temps plein depuis 2007 avec l'ambition d'aider tous les lecteurs à améliorer leur pouvoir d'achat.
