🏆 Meilleure assurance vie : les comparatifs de 2023


Ecrit par Emilien FRANCOISE, créateur de Nextbanq
Dernière révision : 10 septembre 2023

Choisissez le comparatif d'assurance vie le plus adapté à vos besoins d'investissement

Meilleur contrat au global
Comparatif des meilleures assurances vie
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Fonds en euros
Comparatif des assurances vie avec les meilleurs fonds en euros
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ETF
Comparatif des assurances vie avec les meilleurs ETF
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Immobilier
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Durable
Comparatif des meilleures assurances vie pour la planète
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Gestion pilotée ETF
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Comparatif des meilleures assurances vie

Notre TOP recommandation pour la meilleure assurance vie de 2023

LINXEA SPIRIT 2
Linxea Avenir 2
95

Assureur : Spirica

Une pépite dans tous les domaines !

  • Fonds en euros sans condition et très bonnes performances passées
  • Frais parmi les plus bas
  • 2 gestions pilotées, dont une 100% ETF
  • Gamme de support très variée et qualitative
Nombre total des fonds : 800
Fonds immobiliers : 39
OPCVM : 640
ETF : 38
Fonds € : Fonds Euros Nouvelle Génération
Frais de gestion UC : 0,50%
voir l'offre Linxea Spirit 2

Le tableau comparatif des meilleures assurances vie en 2023

Seules les toutes meilleures assurances vie du marché apparaissent dans le tableau comparatif ci-dessous. Autrement dit, la crème de la crème ! 💪

Les critères de comparaison
LINXEAASSURANCE
VIE.COM
PLACEMENT-DIRECT LINXEAASSURANCE
VIE.COM
MEILLEURTAUX PLACEMENT
Nom du contrat 🔍 Linxea Spirit 2 Lucya Cardif Placement-direct Vie Linxea Avenir 2 Puissance Avenir MeilleurTaux Placement Vie
LES FRAIS 💶
Linxea Spirit 2 Lucya Cardif Placement-direct Vie Linxea Avenir 2 Puissance Avenir MeilleurTaux Placement Vie
Versements 🔍 0% 0% 0% 0% 0% 0%
Frais annuels de gestion UC 🔍 0,50% 0,50% trending_flat 0,50%
trending_flat 0,80% pour les ETF
trending_flat 0,80% pour les titres vifs
0,60% 0,60% 0,60%
Frais de transaction ETF 🔍 0,10% 0,10% 0,10% 0,10% 0,10% 0,10%
Arbitrages :
- Manuels
- Automatiques
🔍
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🎁 Offre promotionnelle 🔍 Linxea Spirit 2 : voir l'offre Lucya Cardif : 350€ offerts Placement-direct Vie : 300€ offerts Linxea Avenir 2 : voir l'offre Puissance Avenir : 300€ offerts
LES SUPPORTS D'INVESTISSEMENT 📶
Linxea Spirit 2 Lucya Cardif Placement-direct Vie Linxea Avenir 2 Puissance Avenir MeilleurTaux Placement Vie
Fonds en euros 🔍 1 2 1 2 2 2
Total des unités de compte 🔍 800 2 687 1 345 600 782 829
Fonds classiques 🔍 640 1 200 950 500 670 722
ETF 🔍 38 46 59 77 83 78
Fonds Immobiliers 🔍 39 3 21 26 29 31
Titres vifs 🔍 114 1 400 315 non non non
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Linxea Spirit 2 : voir l'offre Lucya Cardif : 350€ offerts Placement-direct Vie : 300€ offerts Linxea Avenir 2 : voir l'offre Puissance Avenir : 300€ offerts
FONDS EN EUROS #1🪙
Linxea Spirit 2 Lucya Cardif Placement-direct Vie Linxea Avenir 2 Puissance Avenir MeilleurTaux Placement Vie
Nom et Assureur 🔍 Fonds Euros Nouvelle Génération par Spirica Fonds Général Cardif par Cardif (BNP Paribas) Actif Général SwissLife Assurance et Patrimoine par SwissLife Suravenir Rendement 2 par Suravenir Suravenir Rendement 2 par Suravenir Suravenir Rendement 2 par Suravenir
Frais annuels de gestion Fonds € 🔍 jusqu'à 2,00% 0,70% 0,60% 0,60% 0,60% 0,60%
Garantie du capital 🔍 98% 100% 100% 99,40% 99,40% 99,40%
Répartition minimum en UC 🔍 0% 0% 0% 30% 30% 30%
Performances passées 🔍 2022 : 2,30%
2021 : 1,65%
2020 : 1,65%
2019 : créé en 2020
2018 :
2017 :
2016 :
2022 : 2,00%
2021 : 1,10%
2020 : 1,20%
2019 : 1,40%
2018 : 1,45%
2017 : 1,70%
2016 : 1,70%
2022 : 1,70%
2021 : 1,00%
2020 : 1,10%
2019 : 1,30%
2018 : 1,70%
2017 : 2,00%
2016 : 2,20%
2022 : 1,80%
2021 : 1,30%
2020 : 1,30%
2019 : 1,60%
2018 : 2,00%
2017 : 2,00%
2016 : 2,30%
2022 : 1,80%
2021 : 1,30%
2020 : 1,30%
2019 : 1,60%
2018 : 2,00%
2017 : 2,00%
2016 : 2,30%
2022 : 1,80%
2021 : 1,30%
2020 : 1,30%
2019 : 1,60%
2018 : 2,00%
2017 : 2,00%
2016 : 2,30%
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Linxea Spirit 2 : voir l'offre Lucya Cardif : 350€ offerts Placement-direct Vie : 300€ offerts Linxea Avenir 2 : voir l'offre Puissance Avenir : 300€ offerts
FONDS EN EUROS #2 🪙
Linxea Spirit 2 Lucya Cardif Placement-direct Vie Linxea Avenir 2 Puissance Avenir MeilleurTaux Placement Vie
Nom et Assureur 🔍 highlight_off Fonds Euro Private Strategies par Cardif (BNP Paribas) highlight_off Suravenir Opportunités 2 par Suravenir Suravenir Opportunités 2 par Suravenir Suravenir Opportunités 2 par Suravenir
Frais annuels de gestion Fonds € 🔍 highlight_off jusqu'à 3,00% highlight_off entre 0,60% et 3,00% 0,60% à 3,00% jusqu'à 3,00%
Garantie du capital 🔍 highlight_off 97% highlight_off 97% 97% 97%
Répartition minimum en UC 🔍 highlight_off 66% highlight_off 50% 50% 50%
Performances passées 🔍 highlight_off 2022 : 3,02%
2021 : Créé en 2021
2020 : N/A
2019 : N/A
2018 : N/A
2017 : N/A
2016 : N/A
highlight_off 2022 : 2,10%
2021 : 1,80%
2020 : 2,00%
2019 : 2,40%
2018 : 2,80%
2017 : 2,80%
2016 : 3,10%
2022 : 2,10%
2021 : 1,80%
2020 : 2,00%
2019 : 2,40%
2018 : 2,80%
2017 : 2,80%
2016 : 3,10%
2022 : 2,10%
2021 : 1,80%
2020 : 2,00%
2019 : 2,40%
2018 : 2,80%
2017 : 2,80%
2016 : 3,10%
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Linxea Spirit 2 : voir l'offre Lucya Cardif : 350€ offerts Placement-direct Vie : 300€ offerts Linxea Avenir 2 : voir l'offre Puissance Avenir : 300€ offerts
LA GESTION PILOTEE #1 ⚙️
Linxea Spirit 2 Lucya Cardif Placement-direct Vie Linxea Avenir 2 Puissance Avenir MeilleurTaux Placement Vie
Société de gestion 🔍 Montségur JDHM Vie SwissLife Montségur Fidelity International M Etoilée
Profils de gestion 🔍 Défensif
Equilibré
Dynamique
Agressif
Modéré
Equilibré
Dynamique
Force 1
Force 2
Force 3
Force 4
Force 5
Force 6
Défensif
Equilibré
Dynamique
Agressif
Modéré
Equilibré
Dynamique
Sécurité Plus
Sérénité Plus
Equilibré
Dynamique
Offensif

Frais annuels de gestion pilotée 🔍 0,20% 0,25% 0,40% 0,20% 0,20% 0%
Performances passées du mandat équilibré 🔍 2022 : -5,20%
2021 : 5,82%
2020 : 5,26%
2019 : 11,21%
2018 : -4,47%
2017 : 3,04%
2016 :
2022 : Lancé en 2023
2021 :
2020 :
2019 :
2018 :
2017 :
2016 :
2022 : -11,79%
2021 : 3,67%
2020 : 0,02%
2019 : 9,10%
2018 : -9,04%
2017 : 4,33%
2016 : 0,40%
2022 : -5,21%
2021 : 5,58%
2020 : 4,76%
2019 : 10,78%
2018 : -4,80%
2017 : 3,49%
2016 :
2022 : -7,30%
2021 : 5,43%
2020 : 3,29%
2019 : 7,93%
2018 : -1,77%
2017 : Créé en 2018
2016 :
2022 : -5,76%
2021 : 5,66%
2020 : Nouvelle gestion
2019 : 8,28%
2018 : -0,90%
2017 : 5,16%
2016 : 3,24%
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Linxea Spirit 2 : voir l'offre Lucya Cardif : 350€ offerts Placement-direct Vie : 300€ offerts Linxea Avenir 2 : voir l'offre Puissance Avenir : 300€ offerts
LA GESTION PILOTEE #2 ⚙️
Linxea Spirit 2 Lucya Cardif Placement-direct Vie Linxea Avenir 2 Puissance Avenir MeilleurTaux Placement Vie
Société de gestion 🔍 Yomoni Fidelity International (à venir) SwissLife highlight_off highlight_off highlight_off
Profils de gestion 🔍 Défensif
Equilibré
Tonique
Offensif
Modéré
Equilibré
Dynamique
Prudent 1
Prudent 2
Prudent 3
Equilibre 1
Equilibre 2
Equilibre 3
Dynamique 1
Dynamique 2
Offensif
Choix responsable
Opportunités 100% Trackers
highlight_off highlight_off highlight_off
Frais annuels de gestion pilotée 🔍 0,20% 0,25% 0,40% highlight_off highlight_off highlight_off
Performances passées du mandat équilibré 🔍 2022 : -14,01%
2021 : 8,55%
2020 : 6,04%
2019 : 12,01%
2018 :
2017 :
2016 :
2022 : lancé en 2023
2021 :
2020 :
2019 :
2018 :
2017 :
2016 :
2022 : -3,39%
2021 : 3,50%
2020 : 1,70%
2019 : 6,95%
2018 : -2,81%
2017 : 4,18%
2016 : 0,62%
highlight_off highlight_off highlight_off
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Linxea Spirit 2 : voir l'offre Lucya Cardif : 350€ offerts Placement-direct Vie : 300€ offerts Linxea Avenir 2 : voir l'offre Puissance Avenir : 300€ offerts
LES OPTIONS ⚙️☂️
Linxea Spirit 2 Lucya Cardif Placement-direct Vie Linxea Avenir 2 Puissance Avenir MeilleurTaux Placement Vie
Options automatiques de gestion 🔍 ⚙️ Sécurisation des plus-values
⚙️ Investissement progressif
⚙️ Limitation des moins-values (absolues et relatives)
⚙️⭐️ Rééquilibrage automatique
⚙️⭐️ Répartition constante
⚙️ Arbitrage progressif
⚙️ Optimisation des plus-values
⚙️ Stop loss relatif
⚙️ Stop loss absolu
⚙️⭐️ Réallocation automatique
⚙️ Investissement progressif
⚙️ Arbitrage automatique des plus-values
⚙️ Sécurisation des plus-values
⚙️ Dynamisation des plus-values
⚙️ Investissement progressif
⚙️ Stop-loss relatif
⚙️⭐️ Rééquilibrage automatique
⚙️⭐️ Rééquilibrage automatique
⚙️ Dynamisation progressive de l'investissement
⚙️ Arbitrage à seuil de déclenchement avec sécurisation des plus-values
⚙️ Dynamisation des plus-values
⚙️ Stop loss relatif
⚙️ Sécurisation des plus-values
⚙️ Dynamisation des plus-values
⚙️ Stop-loss relatif
⚙️ Investissement progressif
⚙️ ⭐️ Rééquilibrage automatique
Options de prévoyance 🔍 ☂️ Garantie plancher


☂️ Garantie plancher gratuite
☂️ Garantie en cas de décès accidentel

☂️ Garantie plancher


☂️ Garantie plancher


☂️ Garantie Plancher
☂️ Garantie doublement du capital en cas de décès accidentel

☂️ garantie plancher
☂️ garantie plancher décès accidentel

🎁 Offre promotionnelle 🔍 Linxea Spirit 2 : voir l'offre Lucya Cardif : 350€ offerts Placement-direct Vie : 300€ offerts Linxea Avenir 2 : voir l'offre Puissance Avenir : 300€ offerts
L'AVIS DE NEXTBANQ EN BREF 🪶
Linxea Spirit 2 Lucya Cardif Placement-direct Vie Linxea Avenir 2 Puissance Avenir MeilleurTaux Placement Vie
Avis complet de Nextbanq 🔍 Avis Linxea Spirit 2 A venir Avis Placement-direct Vie Avis Linxea Avenir 2 Avis Puissance Avenir A venir
Nos coups de griffe 🔍 🐯 Garantie du capital de 98% du fonds en euros

🐯 Contrat lancé en 2023, manque de recul sur les performances passées du fonds en euros Private Stratégies et des gestions pilotées

🐯 Les frais annuels de gestion plus élevés sur les ETF et les titres vifs

🐯 Impossibilité d'investir à 100% en fonds en euros

🐯 Impossibilité d'investir à 100% en fonds en euros

🐯 Impossibilité d'investir à 100% en fonds en euros
🐯 Gestion pilotée limitée à quelques fonds
Nos coups de coeur 🔍 ❤️ Retraits instantanés (contre plusieurs jours normalement)
❤️ Gestion libre et pilotée en même temps
❤️ Partenariat exclusif avec la gestion pilotée ETF Yomoni
❤️ Souplesse et performances passées du fonds en euros
❤️ Globalement, un excellent contrat dans tous les domaines
❤️ Plus large gamme de fonds du marché, notamment de titres vifs
❤️ Gestion libre et pilotée en même temps
❤️ Fonds en euros Général Cardif accessible à 100%

❤️ 15 profils de gestion pilotée, dont un éco-responsable et un 100% ETF
❤️ Gestion libre et pilotée en même temps
❤️ Fonds en euros SwissLife accessible à 100%
❤️ Bonus de rendement passés généreux
❤️ Globalement, un excellent contrat très polyvalent
❤️ Globalement, un très bon contrat dans beaucoup de domaines
❤️ Ajout permanent de nouveaux supports : fonds immo, fonds datés obligataires, produits structurés, private equity, etc...
❤️ Globalement, un très bon contrat dans beaucoup de domaines
❤️ Facilité d'accès et de souscription
❤️ Globalement, un très bon contrat dans beaucoup de domaines
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Linxea Spirit 2 : voir l'offre Lucya Cardif : 350€ offerts Placement-direct Vie : 300€ offerts Linxea Avenir 2 : voir l'offre Puissance Avenir : 300€ offerts

Comparatif des assurances vie avec les meilleurs fonds en euros en 2023

Notre TOP recommandation pour l'assurance vie avec le meilleur fonds en euros en 2023

LINXEA SPIRIT 2
Linxea Avenir 2
95

Assureur : Spirica

Des performances passées épatantes

  • Fonds en euros sans condition d'entrée
  • Les excellentes performances passées
  • Les autres caractéristiques exceptionnelles du contrat Linxea Spirit 2
Nombre total des fonds : 800
Fonds immobiliers : 39
OPCVM : 640
ETF : 38
Fonds € : Fonds Euros Nouvelle Génération
Frais de gestion UC : 0,50%
voir l'offre Linxea Spirit 2

Le tableau comparatif des assurances vie avec les meilleurs fonds en euros en 2023

Retrouvez dans ce comparatif les assurance vie qui selon Nextbanq possèdent les caractéristiques les plus intéressantes pour investir principalement sans risque en fonds en euros. 💪

Les critères de comparaison
ASSURANCE
VIE.COM
CORUM PLACEMENT-DIRECTLINXEABOURSORAMA BANQUEAFER
Nom du contrat 🔍 Evolution Vie Corum Life Placement-direct Vie Linxea Spirit 2 Boursorama Vie Afer
FONDS EN EUROS 🪙
Evolution Vie Corum Life Placement-direct Vie Linxea Spirit 2 Boursorama Vie Afer
Nom et Assureur 🔍 Abeille Actif Garanti par Abeille Vie (ex Aviva) CORUM EuroLife par Corum Actif Général SwissLife Assurance et Patrimoine par SwissLife Fonds Euros Nouvelle Génération par Spirica Euro Exclusif par Générali Fonds Garanti en euros par Abeille Vie (ex Aviva)
Frais annuels de gestion Fonds € 🔍 0,60% 0,60% 0,60% jusqu'à 2,00%
🔍
0,75% 0,475%
Garantie du capital 🔍 100% 100% 100% 98% 100% 100%
Répartition minimum en UC 🔍 0% 0% 0% 0% 0% (50% si le plafond annuel de 50 000€ de versements est dépassé) 30%, mais uniquement sur le premier versement
Contrainte sur les versements 🔍 si le versement à l'ouverture est supérieur à 30 000€, condition de répartition en UC de 30% 25% de l'encours du contrat non 5 millions d'euros non non
Composition du fonds en euros 🔍 Obligations : 74%
Immobilier : 16%
Actions : 10%
Private Equity : 0%
Obligations : la majorité est investie en obligations d'états et d'obligations à haut rendement, une spécialité de Corum
Immobilier : en complément, dans les SCPI Corum
Actions : 0%
Private Equity : 0%
Obligations : 77%
Immobilier : 13%
Actions : 8%
Private Equity : 2%
Obligations : 70%
Immobilier : 10%
Actions : 10%
Private Equity : 10%
Obligations : N/A
Immobilier : N/A
Actions : N/A
Private Equity : N/A
Obligations : 80%
Immobilier : 6%
Actions : 7%
Private Equity : 0%
Performances passées 🔍 2022 : 1,61%
2021 : 1,31%
2020 : 1,41%
2019 : 1,76%
2018 : 2,21%
2017 : 2,31%
2016 : 2,46%
2022 : Lancé en 2023
2021 :
2020 :
2019 :
2018 :
2017 :
2016 :
2022 : 1,70%
2021 : 1,00%
2020 : 1,10%
2019 : 1,30%
2018 : 1,70%
2017 : 2,00%
2016 : 2,20%
2022 : 2,30%
2021 : 1,65%
2020 : 1,65%
2019 : créé en 2020
2018 :
2017 :
2016 :
2022 : 2,30%
2021 : 1,35%
2020 : 1,43%
2019 : 1,55%
2018 : 2,31%
2017 : 2,10%
2016 : 2,65%
2022 : 2,01%
2021 : 1,70%
2020 : 1,70%
2019 : 1,80%
2018 : 2,50%
2017 : 2,40%
2016 : 2,65%
📢 L'avis de Nextbanq 🔍 "Depuis de nombreuses années, le fonds en euros d'Evolution Vie est considéré comme une valeur sûre pour ses belles rémunérations passées et la quasi absence de conditions, même si 2022 a été un peu décevant "Lancé en 2023, Corum EuroLife profite d'un timing impeccable pour profiter de la hausse des taux, sans être pénalisé par un portefeuille composé d'anciennes obligations à taux réduits" "Le fonds en euros de SwissLife profite d'une grande flexibilité et pour les investisseurs qui injectent un peu d'unités de compte, les bonus de rendements sont intéressants depuis de nombreuses années" Si le Fonds Euros Nouvelle Génération est assez "technique" au niveau de ses caractéristiques, ses performances passées sont très intéressantes pour les investisseurs qui mettent un peu d'unités de compte" "Fruit d'un partenariat exclusif entre Boursorama Banque et Générali, Euro Exclusif affiche d'excellentes performances passées compte tenu du peu de conditions attachées" "Référence des fonds en euros, le fonds en euros de l'Afer ne déçoit pas au niveau des performances passées, même si cette assurance vie affiche quelques faiblesses à côté"
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Evolution Vie : 250€ offerts CORUM Life : voir l'offre Placement-direct Vie : 300€ offerts Linxea Spirit 2 : voir l'offre Boursorama Vie : voir l'offre
BONUS DE RENDEMENT DU FONDS EN EUROS💰
Evolution Vie Corum Life Placement-direct Vie Linxea Spirit 2 Boursorama Vie Afer
Présentation du bonus rendement 🔍 Boost de rémunération en fonction du montant versé et du taux d'unités de compte attaché (voir le détail) highlight_off Boost de rémunération en fonction du taux d'unités de compte global du contrat highlight_off highlight_off highlight_off
Application du bonus de rendement 🔍 Uniquement sur les nouveaux versements respectant les conditions de l'opération (voir le détail) highlight_off Sur l'ensemble des sommes placées highlight_off highlight_off highlight_off
Rendement 2022 en fonction du taux d'UC 🔍 10% : 1,61%
20% : 1,61%
30% : 2,41%
40% : 2,41%
50% : 3,22%
60% : 3,22%
70% : 3,22%
80% : 3,22%
90% : 3,22%
highlight_off 10% : 1,61%
20% : 1,70%
30% : 1,70%
40% : 2,40%
50% : 2,40%
60% : 3,05%
70% : 3,05%
80% : 3,05%
90% : 3,05%
highlight_off highlight_off highlight_off
Rendement 2021 en fonction du taux d'UC 🔍 10% : 1,31%
20% : 1,31%
30% : 1,97%
40% : 1,97%
50% : 2,62%
60% : 2,62%
70% : 2,62%
80% : 2,62%
90% : 2,62%
highlight_off 10% : 1,00%
20% : 1,00%
30% : 1,30%
40% : 2,10%
50% : 2,10%
60% : 2,70%
70% : 2,70%
80% : 2,70%
90% : 2,70%
highlight_off highlight_off highlight_off
Rendement 2020 en fonction du taux d'UC 🔍 10% : 1,41%
20% : 1,41%
30% : 2,11%
40% : 2,11%
50% : 2,82%
60% : 2,82%
70% : 2,82%
80% : 2,82%
90% : 2,82%
highlight_off 10% : 1,10%
20% : 1,10%
30% : 1,70%
40% : 2,20%
50% : 2,20%
60% : 2,70%
70% : 2,70%
80% : 2,70%
90% : 2,70%
highlight_off highlight_off highlight_off
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Evolution Vie : 250€ offerts CORUM Life : voir l'offre Placement-direct Vie : 300€ offerts Linxea Spirit 2 : voir l'offre Boursorama Vie : voir l'offre
LES AUTRES SUPPORTS D'INVESTISSEMENT 📶
Evolution Vie Corum Life Placement-direct Vie Linxea Spirit 2 Boursorama Vie Afer
Total des unités de compte 🔍 115 10 1 345 800 525 29
Fonds classiques 🔍 111 7 950 640 374 25
ETF 🔍 0 0 59 38 88 2
Fonds Immobiliers 🔍 4 3 21 39 5 2
Titres vifs 🔍 non non 315 114 40 non
Gestion pilotée 🔍 oui (3 profils) non oui (15 profils) oui (8 profils) oui (8 profils) non
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Evolution Vie : 250€ offerts CORUM Life : voir l'offre Placement-direct Vie : 300€ offerts Linxea Spirit 2 : voir l'offre Boursorama Vie : voir l'offre
LES FRAIS 💶
Evolution Vie Corum Life Placement-direct Vie Linxea Spirit 2 Boursorama Vie Afer
Versements 🔍 0% 0% 0% 0% 0% 0,50% (fonds en euros uniquement)
Frais annuels de gestion UC 🔍 0,60% 0% trending_flat 0,50%
trending_flat 0,80% pour les ETF
trending_flat 0,80% pour les titres vifs
0,50% 0,75% 0,475%
Arbitrages :
- Manuels
- Automatiques
🔍
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trending_flat non disponible

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trending_flat 1,00% (sécurisation des plus-values uniquement)

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🎁 Offre promotionnelle 🔍 Evolution Vie : 250€ offerts CORUM Life : voir l'offre Placement-direct Vie : 300€ offerts Linxea Spirit 2 : voir l'offre Boursorama Vie : voir l'offre
LES OPTIONS ⚙️☂️
Evolution Vie Corum Life Placement-direct Vie Linxea Spirit 2 Boursorama Vie Afer
Options automatiques de gestion 🔍 ⚙️ Arbitrage annuel des intérêts
⚙️ Ecrêtage
⚙️ Investissement progressif
⚙️⭐️ Rééquilibrage automatique
⚙️ Plan d'arbitrages programmés
highlight_off ⚙️⭐️ Réallocation automatique
⚙️ Investissement progressif
⚙️ Arbitrage automatique des plus-values
⚙️ Sécurisation des plus-values
⚙️ Investissement progressif
⚙️ Limitation des moins-values (absolues et relatives)
⚙️ ⭐️ Rééquilibrage automatique
⚙️⭐️ Arbitrages programmés
⚙️ Investissements fractionnés
⚙️ Sécurisation des plus-values
⚙️ Dynamisation des plus-values
⚙️ Investissement progressif
⚙️ Plan d'arbitrages programmés
⚙️ Sécurisation des performances
⚙️ Dynamisation des intérêts
Options de prévoyance 🔍 ☂️ Garantie plancher
Garantie plancher cliquet

☂️ Garantie plancher gratuite
☂️ Garantie plancher


☂️ Garantie plancher


☂️ Garantie plancher
☂️ Garantie vie universelle
☂️ Garantie vie entière
☂️ Garantie plancher payante obligatoire

🎁 Offre promotionnelle 🔍 Evolution Vie : 250€ offerts CORUM Life : voir l'offre Placement-direct Vie : 300€ offerts Linxea Spirit 2 : voir l'offre Boursorama Vie : voir l'offre
L'AVIS DE NEXTBANQ EN BREF 🪶
Evolution Vie Corum Life Placement-direct Vie Linxea Spirit 2 Boursorama Vie Afer
Avis complet de Nextbanq 🔍 Avis complet Avis complet Avis complet Avis complet Avis complet Avis complet
Nos coups de griffe 🔍 🐯 Performance 2022 un peu décevante

🐯 Absence d'ETF
🐯 Condition à respecter pour investir sur le fonds en euros
🐯 Les frais annuels de gestion plus élevés sur les ETF et les titres vifs

🐯 Garantie du capital de 98% du fonds en euros

🐯 Maximum de 50 000€ de versements annuels sans conditions d'uc

🐯 Des frais sur les versements sur le fonds en euros
🐯 Condition de répartition en UC sur le premier versement
🐯 Garantie plancher obligatoire et avec un tarif élevé
Nos coups de coeur 🔍 ❤️ Fonds en euros pratiquement sans condition
❤️ Très bonnes performances passées du fonds en euros
❤️ Bonus de rendement fréquents

❤️ Les performances passées des fonds Corum
❤️ Fonds en euros lancé en 2023, ce qui constitue un excellent timing pour profiter de la hausse des taux


❤️ Fonds en euros SwissLife accessible à 100%
❤️ Bonus de rendement passés généreux
❤️ Globalement, un excellent contrat très polyvalent
❤️ Souplesse d'utilisation avec l'absence de conditions de répartition UC
❤️ Très bonnes performances passées
❤️ Fonds en euros exclusif à Boursorama Banque
❤️ Très bonnes performances passées du fonds en euros
❤️ Pratiquement pas de conditions associées

❤️ Un fonds en euros qui fait office de référence du marché
❤️ Très bonnes performances passées du fonds en euros
❤️ Flexibilité du fonds après le premier versement

🎁 Offre promotionnelle 🔍 Evolution Vie : 250€ offerts CORUM Life : voir l'offre Placement-direct Vie : 300€ offerts Linxea Spirit 2 : voir l'offre Boursorama Vie : voir l'offre

Comparatif des assurances vie avec la meilleure offre d'ETF en 2023

Notre TOP recommandation pour l'assurance vie avec la meilleure offre d'ETF

LUCYA CARDIF
Lucya Cardif d'Assurancevie.com

Assureur : Cardif (BNP Paribas)

Les meilleures conditions pour investir librement en ETF

  • Très belle gamme d'ETF
  • Les frais annuels de gestion les plus bas du marché à 0,50%
  • Contrat jeune et gamme d'ETF encore en développement
  • Option de rééquilibrage automatique pour garder sa stratégie
Nombre total des fonds : 2 687
ETF : 46
Fonds immobiliers : 3
OPCVM : 1 200
#1 Fonds € : Fonds Général Cardif
#2 Fonds € : Fonds Euro Private Strategies
350€ offerts Lucya Cardif

Le tableau comparatif des assurances vie avec les meilleures offres d'ETF en 2023

Pour payer moins de frais annuels de gestion et des bienfaits de la gestion passive, de plus en plus d'investisseurs se tournent vers les ETF. Dans ce comparatif, découvrez les meilleures assurances vie pour investir avec des ETF, principalement en gestion libre. 💪

Les critères de comparaison
LINXEAASSURANCE
VIE.COM
ASSURANCE
VIE.COM
LINXEAASSURANCE
VIE.COM
BOURSE DIRECT
Nom du contrat 🔍 Linxea Spirit 2 Lucya Cardif Puissance Sélection Linxea Vie Puissance Avenir Bourse Direct Horizon
L'OFFRE D'ETF AU CRIBLE ⚙️
Linxea Spirit 2 Lucya Cardif Puissance Sélection Linxea Vie Puissance Avenir Bourse Direct Horizon
Frais annuels de gestion ETF 🔍 0,50% 0,50% 0,60% 0,60% 0,60% 0,75% (0,65% jusqu'au 31/12/23)
Frais de transaction ETF 🔍 0,10% 0,10% 0,10% 0% 0,10% 0,00%
Nombre d'ETF 🔍 38 46 150 119 83 117
ETF Actions par zone géographique 🔍 22 24 69 64 46 76
ETF Actions par secteur d’activité 🔍 14 0 26 21 13 15
ETF Obligataires 🔍 1 15 41 26 13 23
ETF Immobiliers 🔍 1 0 2 2 0 0
ETF Or (certificat) 🔍 non non non non 1 (or) non
Autres types d'ETF 🔍 0 7
- ESG
- Short
- Leveraged
- Hedged
10
- ESG
- Hedged
6
- ESG
- Hedged
- Short
11
- ESG
- Inverse
- Hedged
3
- ESG
- Inverse
Emetteurs d'ETF 🔍 - Amundi
- Lyxor
- Amundi
- iShares
- Lyxor
- Vanguard Group
- UBS Fund Management
- BNP Paribas Asset Management
- BlackRock Asset Management
- Amundi
- Amundi
- BNP Paribas
- iShares
- Lyxor
- Amundi
- BlackRock
- BNP Paribas Asset Management
- Lyxor
- BNP Paribas
- Blackrock
- Amundi
- Vanguard
- UBS Fund Management
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Linxea Spirit 2 : voir l'offre Lucya Cardif : 350€ offerts Puissance Sélection : voir l'offre Linxea Vie : voir l'offre Puissance Avenir : 300€ offerts Bourse Direct Horizon : 170€ offerts
GESTION PILOTEE ETF ⚙️
Linxea Spirit 2 Lucya Cardif Puissance Sélection Linxea Vie Puissance Avenir Bourse Direct Horizon
Société de gestion 🔍 Yomoni highlight_off highlight_off highlight_off highlight_off highlight_off
Profils de gestion 🔍 Défensif
Equilibré
Tonique
Offensif
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Frais annuels de gestion pilotée 🔍 0,20% highlight_off highlight_off highlight_off highlight_off highlight_off
Performances passées du mandat Prudent 🔍 2022 : -5,88%
2021 : 4,05%
2020 : 4,16%
2019 : 6,54%
2018 :
2017 :
2016 :
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Performances passées du mandat équilibré 🔍 2022 : -14,01%
2021 : 8,55%
2020 : 6,04%
2019 : 12,01%
2018 :
2017 :
2016 :
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Performances passées du mandat dynamique 🔍 2022 : -17,29%
2021 : 16,27%
2020 : 8,19%
2019 : 18,76%
2018 :
2017 :
2016 :
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Performances passées du mandat offensif 🔍 2022 : -17,23%
2021 : 24,85%
2020 : 9,42%
2019 : 23,98%
2018 :
2017 :
2016 :
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🎁 Offre promotionnelle 🔍 Linxea Spirit 2 : voir l'offre Lucya Cardif : 350€ offerts Puissance Sélection : voir l'offre Linxea Vie : voir l'offre Puissance Avenir : 300€ offerts Bourse Direct Horizon : 170€ offerts
LES AUTRES SUPPORTS D'INVESTISSEMENT 📶
Linxea Spirit 2 Lucya Cardif Puissance Sélection Linxea Vie Puissance Avenir Bourse Direct Horizon
Fonds en euros 🔍 1 2 1 2 2 2
Total des unités de compte 🔍 800 2 687 468 770 782 442
Fonds classiques 🔍 640 1 200 318 565 670 216
Fonds Euro-croissance 🔍 1 non non 1 non oui
Fonds Immobiliers 🔍 39 3 9 12 29 12
Titres vifs 🔍 114 1 400 non 98 non 93
Gestion pilotée classique 🔍 Défensif
Equilibré
Dynamique
Agressif
Modéré
Equilibré
Dynamique
non Défensif
Equilibré
Dynamique
Agressif
Modéré
Equilibré
Dynamique
DNCA Diversifié Prudent
DNCA Diversifié Equilibré
DNCA Diversifié Dynamique
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Linxea Spirit 2 : voir l'offre Lucya Cardif : 350€ offerts Puissance Sélection : voir l'offre Linxea Vie : voir l'offre Puissance Avenir : 300€ offerts Bourse Direct Horizon : 170€ offerts
LES AUTRES FRAIS 💶
Linxea Spirit 2 Lucya Cardif Puissance Sélection Linxea Vie Puissance Avenir Bourse Direct Horizon
Versements 🔍 0% 0% 0% 0% 0% 0%
Frais annuels de gestion des UC 🔍 0,50% 0,50% 0,60% 0,60% 0,60% 0,75% (0,65% jusqu'au 31/12/23)
Arbitrages :
- Manuels
- Automatiques
🔍
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trending_flat 0%

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trending_flat 0,50% (max 30€)

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trending_flat jusqu'à 0,50%

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trending_flat 0%

trending_flat 0%
trending_flat 0,50% (hors arbitrages programmés sans frais)
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Linxea Spirit 2 : voir l'offre Lucya Cardif : 350€ offerts Puissance Sélection : voir l'offre Linxea Vie : voir l'offre Puissance Avenir : 300€ offerts Bourse Direct Horizon : 170€ offerts
LES OPTIONS ⚙️☂️
Linxea Spirit 2 Lucya Cardif Puissance Sélection Linxea Vie Puissance Avenir Bourse Direct Horizon
Options automatiques de gestion 🔍 ⚙️ Sécurisation des plus-values
⚙️ Investissement progressif
⚙️ Limitation des moins-values (absolues et relatives)
⚙️⭐️ Rééquilibrage automatique
⚙️⭐️ Répartition constante
⚙️ Arbitrage progressif
⚙️ Optimisation des plus-values
⚙️ Stop loss relatif
⚙️ Stop loss absolu
⚙️ Transferts programmés
⚙️ Sécurisation des plus-values
⚙️ Dynamisation des plus-values
Limitation des moins-values
⚙️ Sécurisation des plus-values
⚙️ Arbitrages programmés
⚙️ Limitation des moins-values (absolues et relatives)
⚙️ Dynamisation des plus-values

⚙️⭐️ Rééquilibrage automatique
⚙️ Dynamisation progressive de l'investissement
⚙️ Arbitrage à seuil de déclenchement avec sécurisation des plus-values
⚙️ Dynamisation des plus-values
⚙️ Stop loss relatif
⚙️ Arbitrages programmés
⚙️ Sécurisation des plus-values
⚙️ Dynamisation des plus-values
⚙️ Limitation des moins-values
⚙️ Limitation des moins-values relatives
Options de prévoyance 🔍 ☂️ Garantie plancher


☂️ Garantie plancher gratuite
☂️ Garantie en cas de décès accidentel

☂️ Garantie plancher
Garantie plancher indexée

☂️ Garantie plancher


☂️ Garantie Plancher
☂️ Garantie doublement du capital en cas de décès accidentel

☂️ Garantie plancher
☂️ Garantie plancher indexée

🎁 Offre promotionnelle 🔍 Linxea Spirit 2 : voir l'offre Lucya Cardif : 350€ offerts Puissance Sélection : voir l'offre Linxea Vie : voir l'offre Puissance Avenir : 300€ offerts Bourse Direct Horizon : 170€ offerts
L'AVIS DE NEXTBANQ EN BREF 🪶
Linxea Spirit 2 Lucya Cardif Puissance Sélection Linxea Vie Puissance Avenir Bourse Direct Horizon
Avis complet de Nextbanq 🔍 Avis complet A venir A venir Avis complet A venir A venir
Nos coups de griffe 🔍 🐯 Offre limitée d'ETF obligataires
🐯 Les investisseurs très expérimentés peuvent regretter l'absence d'ETF "complexes"
🐯 Offre très limitée d'ETF par secteurs d'activité
🐯 Pas d'option de réallocation automatique
🐯 Pas d'option de réallocation automatique
🐯 Pas de point faible à proprement parler
🐯 Les frais annuels de gestion un peu plus élevés
🐯 Pas d'option de rééquilibrage automatique
Nos coups de coeur 🔍 ❤️ Frais annuels de gestion très bas sur les ETF
❤️ Partenariat avec le spécialiste ETF Yomoni sur une gestion pilotée
❤️ Possibilité de mixer gestion libre et pilotée
❤️ Globalement, un excellent contrat dans tous les domaines
❤️ Frais annuels de gestion très bas sur les ETF
❤️ Globalement, un excellent contrat dans tous les domaines
❤️ Gamme d'ETF la plus quantitative du marché avec plus de 150 ETF !
❤️ Toutes les catégories d'ETF sont très bien représentées, pour les débutants comme pour les experts
❤️ Pas de frais spécifiques de transaction sur les ETF
❤️ Quantitavivement, une gamme exceptionnelle d'ETF
❤️ Très belle gamme d'ETF, en quantité et qualité
❤️ Globalement, un très bon contrat dans beaucoup de domaine
❤️ Pas de frais de transaction sur les ETF
❤️ Une gamme d'ETF exceptionnelle en terme de qualité et de quantité
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Linxea Spirit 2 : voir l'offre Lucya Cardif : 350€ offerts Puissance Sélection : voir l'offre Linxea Vie : voir l'offre Puissance Avenir : 300€ offerts Bourse Direct Horizon : 170€ offerts


Comparatif des assurances vie avec la meilleure offre de fonds immobiliers en 2023

Notre TOP recommandation pour investir dans l'immobilier avec une assurance vie

CORUM LIFE
Assurance vie de Corum
82

Assureur : Corum

Le leader des SCPI propose une assurance vie exclusive et innovante

  • Les SCPI Corum sont réputées pour leurs performances passées
  • Seule assurance vie sans frais annuels de gestion
  • Des fonds obligataires très complémentaires aux fonds immobiliers
Nombre total des fonds : 10
Fonds immobiliers : 3
OPCVM : 7
Fonds € : CORUM EuroLife
Frais de gestion UC : 0%
voir l'offre Corum Life

Le tableau comparatif des assurances vie avec les meilleures offres de fonds immobiliers (SCPI, SC, etc...)

Pour combiner la fiscalité avantageuse de l'assurance vie avec les meilleures offres de fonds immobiliers, découvrez ci-dessous le comparatif des meilleurs contrats. 💪

Les critères de comparaison
LINXEACORUMASSURANCE
VIE.COM
Nom du contrat 🔍 Linxea Spirit 2 Corum Life Puissance Avenir
L'OFFRE DE FONDS IMMOBILIERS AU CRIBLE 🧱
Linxea Spirit 2 Corum Life Puissance Avenir
Frais annuels de gestion de l'assureur 🔍 0,50% 0% 0,60%
Total de fonds immobiliers 🔍 39 3 29
SCPI 🔍 23 3 14
SCI 🔍 3 0 4
SC 🔍 4 0 7
OPCI 🔍 9 0 4
Fonds immobiliers sans frais d'entrée 🔍 SCPI Remake Live Non SCPI Remake Live
SC Pythagore
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Linxea Spirit 2 : voir l'offre CORUM Life : voir l'offre Puissance Avenir : 300€ offerts
ZOOM SUR LES SCPI 🏢
Linxea Spirit 2 Corum Life Puissance Avenir
SCPI 🔍 23 3 14
% de reversement des loyers 🔍 100% des loyers 100% des loyers 85% des loyers
Délai de jouissance 🔍 1er jour du mois qui suit l'investissement 5 mois immédiat
Investissement jusqu'à 100% de l'encours du contrat 🔍 oui non non
Autres contraintes d'investissement 🔍 50% des versements par SCPI (avec un encours maximum de 1 000 000€ par SCPI) 55% au maximum sur les 3 SCPI Corum (dont 15% sur Corum Origin) 50% max de l'encours du contrat par SCPI et 50 000€ max par SCPI
Thématiques 🔍 Bureaux : 11
Commerce : 1
Diversifiée : 6
Hôtellerie : 1
Logistique : 1
Résidentiel : 1
Santé : 3
Bureaux : 1
Commerce : 0
Diversifiée : 2
Hôtellerie : 0
Logistique : 0
Résidentiel : 0
Santé : 0
Bureaux : 6
Commerce : 3
Diversifiée : 2
Hôtellerie : 0
Logistique : 0
Résidentiel : 2
Santé : 1
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Linxea Spirit 2 : voir l'offre CORUM Life : voir l'offre Puissance Avenir : 300€ offerts
LES AUTRES SUPPORTS D'INVESTISSEMENT 📶
Linxea Spirit 2 Corum Life Puissance Avenir
Fonds en euros 🔍 1 1 2
Total des unités de compte 🔍 800 10 782
Fonds classiques 🔍 640 7 670
ETF 🔍 38 0 83
Fonds Euro-croissance 🔍 1 non non
Titres vifs 🔍 114 non non
Gestion pilotée 🔍 trending_flat Gestion pilotée classique
trending_flat Gestion pilotée 100% ETF
highlight_off trending_flatGestion pilotée classique
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Linxea Spirit 2 : voir l'offre CORUM Life : voir l'offre Puissance Avenir : 300€ offerts
LES AUTRES FRAIS 💶
Linxea Spirit 2 Corum Life Puissance Avenir
Versements 🔍 0% 0% 0%
Frais des fonds immobiliers 🔍 Les frais de souscription, gestion et de sortie sont spécifiques à chaque fonds et doivent être consultés dans le prospectus Les frais de souscription, gestion et de sortie sont spécifiques à chaque fonds et doivent être consultés dans le prospectus Les frais de souscription, gestion et de sortie sont spécifiques à chaque fonds et doivent être consultés dans le prospectus
Arbitrages :
- Manuels
- Automatiques
🔍
trending_flat 0%
trending_flat 0%

trending_flat 0%
trending_flat non disponible

trending_flat 0%
trending_flat 0%
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Linxea Spirit 2 : voir l'offre CORUM Life : voir l'offre Puissance Avenir : 300€ offerts
LES OPTIONS ⚙️☂️
Linxea Spirit 2 Corum Life Puissance Avenir
Options automatiques de gestion 🔍 ⚙️ Sécurisation des plus-values
⚙️ Investissement progressif
⚙️ Limitation des moins-values (absolues et relatives)
⚙️⭐️ Rééquilibrage automatique
highlight_off ⚙️⭐️ Rééquilibrage automatique
⚙️ Dynamisation progressive de l'investissement
⚙️ Arbitrage à seuil de déclenchement avec sécurisation des plus-values
⚙️ Dynamisation des plus-values
⚙️ Stop loss relatif
Options de prévoyance 🔍 ☂️ Garantie plancher
☂️ Garantie plancher gratuite

☂️ Garantie Plancher
☂️ Garantie doublement du capital en cas de décès accidentel
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Linxea Spirit 2 : voir l'offre CORUM Life : voir l'offre Puissance Avenir : 300€ offerts
L'AVIS DE NEXTBANQ EN BREF 🪶
Linxea Spirit 2 Corum Life Puissance Avenir
Avis complet de Nextbanq 🔍 Avis complet Avis complet A venir
Nos coups de griffe 🔍 🐯 Aucun !
🐯 Des contraintes d'investissement sur les fonds immobiliers
🐯 Gamme de supports composée presqu'exclusivement de fonds Corum
🐯 Les loyers des SCPI sont reversés à 85%
🐯 Des contraintes d'investissement sur les fonds immobiliers
Nos coups de coeur 🔍 ❤️ Très large gamme de fonds immobiliers pour une assurance vie
❤️ Loyers reversés à 100% sur les SCPI
❤️ Frais annuels de gestion du contrat les plus bas
❤️ Possibilité d'investir à 100% en immobilier
❤️ Présence d'un fonds sans frais d'entrée
❤️ Globalement, un excellent contrat dans tous les domaines
❤️ Les performances passées des SCPI Corum
❤️ Un fonds en euros récent avec une composante immobilière importante
❤️ L'absence totale de frais annuels de gestion au niveau du contrat, une exclusivité Corum
❤️ Plusieurs fonds immobiliers sans frais d'entrée
❤️ Très large gamme de fonds immobiliers
❤️ Absence de délai de jouissance
❤️ Globalement, un excellent contrat
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Linxea Spirit 2 : voir l'offre CORUM Life : voir l'offre Puissance Avenir : 300€ offerts

Comparatif des meilleures assurances vie éthiques et durables en 2023

Notre TOP recommandation pour la meilleure assurance vie écoresponsable

GOODVEST
Assurance vie durable Goodvest
83

Assureur : Générali

L'assurance vie qui en fait le plus pour la planète

  • Méthodologie de sélection la plus stricte et transparente
  • Prise en compte des émissions carbone
  • Gestion pilotée ETF avec portefeuilles thématiques pour personnaliser l'investissement
Frais versements : 0%
Frais de gestion : 1,80%
A partir de : dès 300€
Profils de gestion : 5
Compatible Accord de Paris : oui

Le tableau comparatif des meilleures assurances vie écoresponsables

Pour les investisseurs qui veulent donner un sens à leur épargne, en privilégiant les secteurs écoresponsables au détriment des secteurs controversés, le tout en générant les meilleures performances possibles. 💪

Les critères de comparaison

GOODVESTNALOYOMONI SICAVONLINEBOURSORAMA VIEACTIVESEED
Nom du contrat 🔍 Goodvest Nalo avec le portefeuille éco-responsable Yomoni avec le portefeuille responsable Kompoz avec la gestion pilotée ETF responsable Boursorama Vie avec la gestion pilotée responsable Sycomore ActiveSeed
CARACTERISTIQUES DURABLES 🏞️
Goodvest Nalo Yomoni Kompoz Boursorama Vie ActiveSeed
Méthodologie écoresponsable 🔍 🌍 Analyse de l'empreinte carbone avec objectif de respect de l'accord de Paris, avec 2% maximum de réchauffement climatique
🌍 Secteurs controversés exclus
🌍 Recours aux labels Greenfin et ISR dans la sélection des supports
🌍 Méthodologie la plus poussée et la plus transparente
🌍 Recours aux labels Greenfin et ISR dans la sélection des supports
🌍 Utilisation du service MSCI ESG Research pour classer les fonds responsables 🌍 10€ reversés pour la sauvegarde des abeilles pour chaque nouveau client
🌍 Recours aux labels Greenfin et ISR dans la sélection des supports
🌍 Secteurs controversés exclus
🌍 Intégration de critères ESG dans la sélection des supports 🌍 100% des fonds sont labellisés ISR
🌍 Société de gestion Sycomore réputée pour son engagement environnemental
🌍 Intégration de critères ESG dans la sélection des supports
Composition de la gestion pilotée 🔍 Principalement ETF et quelques fonds classiques 100% ETF 100% ETF 100% ETF Fonds classiques 100% ETF
Portefeuilles thématiques pour personnaliser l'investissement 🔍 - Transition Ecologique
- Emploi et solidarité
- Forêts
- Solutions climatiques
- Accès à l'eau
- Santé
- Pays Emergents
- Innovations technologiques
highlight_off highlight_off highlight_off highlight_off - Pure ActiveSeed
- ISR
- Santé / Biotechnologies
Profils de gestion pilotée disponibles 🔍 Sécurisé
Prudent
Volontaire
Ambitieux
Audacieux
P1
P2
P3
P4
P5
P6
P7
P8
P9
P10
P2
P3
P4
P5
P6
P7
P8
P9
P10
Défensif
Equilibré
Offensif
Sélection 100 % ISR Défensif
Sélection 100 % ISR Équilibré
Sélection 100 % ISR Dynamique
Prudent
Modéré
Equilibré
Dynamique
Audacieux
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Goodvest : 500€ offerts Nalo : 1 000€ offerts Yomoni : 350€ offerts Kompoz : 500€ offerts Boursorama Vie : voir l'offre
PERFORMANCES PASSÉES DES MANDATS SECURISÉS 📊
Goodvest Nalo Yomoni Kompoz Boursorama Vie ActiveSeed
P1 🔍 highlight_off P1
2022 : -11,40%
2021 : -0,92%
2020 : 3,40%
2019 : 6,80%
2018 : 1,30%
2017 : Lancé en 2018
2016 :
highlight_off highlight_off highlight_off highlight_off
P2 🔍 Sécurisé
2022 : -19,61%
2021 : 5,04%
2020 : 4,04%
2019 : Créé en 2020
2018 :
2017 :
2016 :
P2
2022 : -13,50%
2021 : 0,41%
2020 : 7,30%
2019 : 10,30%
2018 : 0,50%
2017 : Lancé en 2018
2016 :
P2
2022 : -4,70%
2021 : Créé en 2022
2020 :
2019 :
2018 :
2017 :
2016 :
highlight_off highlight_off Prudent
2022 : -6,37%
2021 : 2,53%
2020 : 2,30%
2019 : 7,10%
2018 : -2,51%
2017 : 1,44%
2016 :
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Goodvest : 500€ offerts Nalo : 1 000€ offerts Yomoni : 350€ offerts Kompoz : 500€ offerts Boursorama Vie : voir l'offre
PERFORMANCES PASSÉES DES MANDATS PRUDENTS 📊
Goodvest Nalo Yomoni Kompoz Boursorama Vie ActiveSeed
P3 🔍 highlight_off P3
2022 : -14,90%
2021 : 2,00%
2020 : 8,80%
2019 : 13,40%
2018 : -0,40%
2017 : Lancé en 2018
2016 :
P3
2022 : -6,80%
2021 : Créé en 2022
2020 :
2019 :
2018 :
2017 :
2016 :
Défensif
2022 : lancé en 2023
2021 :
2020 :
2019 :
2018 :
2017 :
2016 :
100% ISR Défensif
2022 : -12,50%
2021 : 5,00%
2020 : 2,49%
2019 : Créé en 2020
2018 :
2017 :
2016 :
highlight_off
P4 🔍 Prudent
2022 : -19,63%
2021 : 7,96%
2020 : 5,85%
2019 : Créé en 2020
2018 :
2017 :
2016 :
P4
2022 : -15,10%
2021 : 3,22%
2020 : 11,00%
2019 : 15,90%
2018 : -0,90%
2017 : Lancé en 2018
2016 :
P4
2022 : -11,10%
2021 : Créé en 2022
2020 :
2019 :
2018 :
2017 :
2016 :
highlight_off highlight_off Modéré
2022 : -8,30%
2021 : 7,65%
2020 : 2,79%
2019 : 11,35%
2018 : -4,13%
2017 : 2,68%
2016 :
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Goodvest : 500€ offerts Nalo : 1 000€ offerts Yomoni : 350€ offerts Kompoz : 500€ offerts Boursorama Vie : voir l'offre
PERFORMANCES PASSÉES DES MANDATS EQUILIBRES 📊
Goodvest Nalo Yomoni Kompoz Boursorama Vie ActiveSeed
P5 🔍 highlight_off P5
2022 : -15,10%
2021 : 4,85%
2020 : 12,90%
2019 : 18,50%
2018 : -1,60%
2017 : Lancé en 2018
2016 :
P5
2022 : -15,20%
2021 : Créé en 2022
2020 :
2019 :
2018 :
2017 :
2016 :
P2
2022 : -5,88%
2021 : 4,05%
2020 : 4,16%
2019 : 6,54%
2018 :
2017 :
2016 :
100% ISR Equilibré
2022 : -14,50%
2021 : 8,20%
2020 : 5,14%
2019 : Créé en 2020
2018 :
2017 :
2016 :
Equilibré
2022 : -11,34%
2021 : 11,68%
2020 : 4,95%
2019 : 18,24%
2018 : -6,41%
2017 : 5,79%
2016 :
P6 🔍 Volontaire
2022 : -19,23%
2021 : 10,97%
2020 : 9,03%
2019 : Créé en 2020
2018 :
2017 :
2016 :
P6
2022 : -14,90%
2021 : 6,61%
2020 : 15,00%
2019 : 21,00%
2018 : -2,30%
2017 : Lancé en 2018
2016 :
P6
2022 : -19,20%
2021 : Créé en 2022
2020 :
2019 :
2018 :
2017 :
2016 :
highlight_off highlight_off highlight_off
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Goodvest : 500€ offerts Nalo : 1 000€ offerts Yomoni : 350€ offerts Kompoz : 500€ offerts Boursorama Vie : voir l'offre
PERFORMANCES PASSÉES DES MANDATS DYNAMIQUES 📊
Goodvest Nalo Yomoni Kompoz Boursorama Vie ActiveSeed
P7 🔍 highlight_off P7
2022 : -15,10%
2021 : 7,78%
2020 : 17,10%
2019 : 23,60%
2018 : -2,90%
2017 : Lancé en 2018
2016 :
P7
2022 : -19,30%
2021 : Créé en 2022
2020 :
2019 :
2018 :
2017 :
2016 :
Equilibré
2022 : lancé en 2023
2021 :
2020 :
2019 :
2018 :
2017 :
2016 :
highlight_off Dynamique
2022 : -13,66%
2021 : 15,12%
2020 : 6,67%
2019 : 22,55%
2018 : -8,92%
2017 : 9,47%
2016 :
P8 🔍 Ambitieux
2022 : -20,24%
2021 : 12,80%
2020 : 11,37%
2019 : Créé en 2020
2018 :
2017 :
2016 :
P8
2022 : -15,10%
2021 : 9,38%
2020 : 18,90%
2019 : 26,10%
2018 : -3,60%
2017 : Lancé en 2018
2016 :
P8
2022 : -19,30%
2021 : Créé en 2022
2020 :
2019 :
2018 :
2017 :
2016 :
highlight_off 100% ISR Dynamique
2022 : -12,50%
2021 : 5,00%
2020 : 2,49%
2019 : Créé en 2020
2018 :
2017 :
2016 :
highlight_off
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Goodvest : 500€ offerts Nalo : 1 000€ offerts Yomoni : 350€ offerts Kompoz : 500€ offerts Boursorama Vie : voir l'offre
PERFORMANCES PASSÉES DES MANDATS OFFENSIFS 📊
Goodvest Nalo Yomoni Kompoz Boursorama Vie ActiveSeed
P9 🔍 highlight_off P9
2022 : -15,30%
2021 : 11,03%
2020 : 20,70%
2019 : 28,70%
2018 : -4,30%
2017 : Lancé en 2018
2016 :
P9
2022 : -19,30%
2021 : Créé en 2022
2020 :
2019 :
2018 :
2017 :
2016 :
highlight_off highlight_off highlight_off
P10 🔍 Audacieux
2022 : -19,92%
2021 : 14,94%
2020 : 13,56%
2019 : Créé en 2020
2018 :
2017 :
2016 :
P10
2022 : -14,70%
2021 : 12,90%
2020 : 22,80%
2019 : 30,90%
2018 : -4,90%
2017 : Lancé en 2018
2016 :
P10
2022 : -19,40%
2021 : Créé en 2022
2020 :
2019 :
2018 :
2017 :
2016 :
Offensif
2022 : lancé en 2023
2021 :
2020 :
2019 :
2018 :
2017 :
2016 :
highlight_off Audacieux
2022 : -16,00%
2021 : 20,11%
2020 : 9,90%
2019 : 28,19%
2018 : -11,60%
2017 : 11,99%
2016 :
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Goodvest : 500€ offerts Nalo : 1 000€ offerts Yomoni : 350€ offerts Kompoz : 500€ offerts Boursorama Vie : voir l'offre
LES FRAIS 💶
Goodvest Nalo Yomoni Kompoz Boursorama Vie ActiveSeed
Versements 🔍 0% 0% 0% 0% 0% 0%
Frais annuels de gestion du contrat 🔍 Assureur : 0,60%
Goodvest : 0,90%
Assureur : 0,85%
Nalo : 0% à 0,55% selon le profil de gestion
Assureur : 0,60%
Yomoni : 0% à 0,70% selon le profil de gestion
Assureur : 0,50%
SicavOnline : 0,50%
Assureur : 0,75%
Boursorama : 0,90%
Assureur : 0,60%
ActiveSeed : 0,60%
Moyenne des frais annuels de gestion internes aux supports 🔍 0,30% 0,25% 0,30% 0,30% 2,00% 0,30%
Total des frais annuels de gestion 🔍 1,80% 1,65% 1,60% 1,30% 2,75% 1,50%
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Goodvest : 500€ offerts Nalo : 1 000€ offerts Yomoni : 350€ offerts Kompoz : 500€ offerts Boursorama Vie : voir l'offre
L'AVIS DE NEXTBANQ EN BREF 🪶
Goodvest Nalo Yomoni Kompoz Boursorama Vie ActiveSeed
Avis complet de Nextbanq 🔍 Avis complet Avis complet Avis complet A venir Avis complet A venir
Nos coups de griffe 🔍 🐯 Le total des frais de gestion est un petit plus élevé que pour les autres gestions pilotées à base d'ETF 🐯 Pas de défaut à proprement parler 🐯 Pas de défaut à proprement parler 🐯 Gestion pilotée très jeune et manque de recul sur les performances
🐯 Peu de profils disponibles
🐯 Les frais de gestion les plus élevés à cause de l'emploi de fonds classiques
🐯 Peu de profils disponibles
🐯 Pas de défaut à proprement parler
Nos coups de coeur 🔍 ❤️ Goodvest est une entreprise à mission, statut plus contraignant qui prouve l'engagement responsable de celle-ci
❤️ Méthodologie la plus stricte et tranparente concernant la sélection des supports
❤️ Portefeuilles thématiques pour personnaliser l'investissement
❤️ Absence de fonds en euros, car il n'existe pas à ce jour de fonds euros 100% ISR
❤️ Des performances passées très intéressantes
❤️ De nombreux profils de gestion individualisés
❤️ La possibilité d'avoir des projets différents au sein d'un même contrat

❤️ De nombreux profils de gestion
❤️ Expérience de Yomoni, pionnier de la gestion pilotée 100% ETF
❤️ Les frais annuels de gestion les plus bas pour une gestion pilotée ETF
❤️ Présence d'une gestion libre avec des fonds ESG
❤️ La société de gestion Sycomore, en charge de la gestion pilotée, est pionnière dans la finance durable
❤️ Présence d'une gestion libre avec des fonds ESG
❤️ Assurance vie durable avec le plus de recul sur les performances
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Goodvest : 500€ offerts Nalo : 1 000€ offerts Yomoni : 350€ offerts Kompoz : 500€ offerts Boursorama Vie : voir l'offre


Comparatif des meilleures assurances vie avec gestion pilotée ETF en 2023

Notre TOP recommandation pour la meilleure assurance vie en gestion pilotée 100% ETF

NALO
Assurance vie Nalo
87

Assureur : Générali

Nalo

  • Gestion individualisée avec allocation sur mesure
  • Ajout de projets dans la même assurance vie
  • Frais de gestion modulables en fonction du profil
  • Grande expérience des ETF
Frais versements : 0%
Frais de gestion : 1,65%
A partir de : dès 1 000€
Portefeuilles thématiques : oui

Le tableau comparatif des meilleures assurances vie en gestion pilotée 100% ETF

Pour les investisseurs qui veulent confier leur argent à une assurance vie moderne qui se charge de l'investir dans des ETF, ces supports très peu chargés en frais qui délivrent de meilleures performances sur la durée que les fonds classiques. Quelle assurance vie choisir avec une gestion pilotée 100% ETF ? Le comparateur ci-dessous a la réponse ! 💪

Les critères de comparaison

YOMONINALOWESAVE RAMIFY
Nom du contrat 🔍 Yomoni Nalo Patrimoine WeSave Patrimoine Ramify
PRESENTATION DES PROFILS DE GESTION 📝
Yomoni Nalo WeSave Ramify
Assureur 🔍 Suravenir Générali Suravenir Apicil
Profils de gestion (répartition actifs non risqués / actifs risqués) 🔍 P1 : fermé
P2 : 83,50% / 16,50%
P3 : 78% / 22%
P4 : 66% / 33%
P5 : 56% / 44%
P6 : 45% / 55%
P7 : 36% / 64%
P8 : 27% / 73%
P9 : 18% / 82%
P10 : 0% / 100%
P1 : 95% / 5%
P2 : 85% / 15%
P3 : 75% / 25%
P4 : 65% / 35%
P5 : 55% / 45%
P6 : 45% / 55%
P7 : 35% / 65%
P8 : 25% / 75%
P9 : 15% / 85%
P10 : 5% / 95%
P1 : 45% / 55%
P2 : 40% / 60%
P3 : 35% / 65%
P4 : 30% / 70%
P5 : 25% / 75%
P6 : 20% / 80%
P7 : 15% / 85%
P8 : 10% / 90%
P9 : 5% / 95%
P10 : 0% / 100%
P1 : à venir
P2 : à venir
P3 : à venir
P4 : à venir
P5 : à venir
P6 : à venir
P7 : à venir
P8 : à venir
P9 : à venir
P10 : à venir
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Yomoni : 350€ offerts Nalo : 1 000€ offerts WeSave : voir l'offre Ramify Vie : voir l'offre
PERFORMANCES PASSÉES DES MANDATS SECURISÉS 📊
Yomoni Nalo WeSave Ramify
P1 🔍 P1
2022 : 0,00%
2021 : 1,60%
2020 : 1,60%
2019 : 1,60%
2018 : 2,00%
2017 : 2,00%
2016 : 2,10%
P1
2022 : -7,40%
2021 : 0,84%
2020 : 1,50%
2019 : 6,40%
2018 : 0,60%
2017 : Lancé en 2018
2016 :
P1
2022 : -7,31%
2021 : 3,36%
2020 : 5,55%
2019 : 4,27%
2018 : -1,16%
2017 : 2,14%
2016 : 0,95%
P1
2022 : -6,20%
2021 :
2020 :
2019 :
2018 :
2017 :
2016 :
P2 🔍 P2
2022 : -5,70%
2021 : 3,70%
2020 : 2,80%
2019 : 3,50%
2018 : 0,20%
2017 : 2,80%
2016 : 2,60%
P2
2022 : -9,40%
2021 : 2,57%
2020 : 1,50%
2019 : 9,30%
2018 : -0,30%
2017 : Lancé en 2018
2016 :
P2
2022 : -8,77%
2021 : 4,66%
2020 : 6,15%
2019 : 5,55%
2018 : -1,42%
2017 : 2,64%
2016 : 2,62%
P2
2022 : -6,30%
2021 :
2020 :
2019 :
2018 :
2017 :
2016 :
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Yomoni : 350€ offerts Nalo : 1 000€ offerts WeSave : voir l'offre Ramify Vie : voir l'offre
PERFORMANCES PASSÉES DES MANDATS PRUDENTS 📊
Yomoni Nalo WeSave Ramify
P3 🔍 P3
2022 : -7,60%
2021 : 4,90%
2020 : 3,90%
2019 : 5,40%
2018 : -1,50%
2017 : 3,60%
2016 : 3,00%
P3
2022 : -11,00%
2021 : 3,98%
2020 : 1,10%
2019 : 11,20%
2018 : -1,50%
2017 : Lancé en 2018
2016 :
P3
2022 : -10,04%
2021 : 5,70%
2020 : 7,33%
2019 : 6,88%
2018 : -1,85%
2017 : 3,48%
2016 : 3,91%
P3
2022 : -6,40%
2021 :
2020 :
2019 :
2018 :
2017 :
2016 :
P4 🔍 P4
2022 : -11,30%
2021 : 6,50%
2020 : 4,80%
2019 : 7,30%
2018 : -3,20%
2017 : 4,40%
2016 : 3,50%
P4
2022 : -11,70%
2021 : 5,79%
2020 : 0,80%
2019 : 13,00%
2018 : -2,20%
2017 : Lancé en 2018
2016 :
P4
2022 : -11,16%
2021 : 6,58%
2020 : 8,11%
2019 : 8,15%
2018 : -2,14%
2017 : 3,54%
2016 : 4,52%
P4
2022 : -7,50%
2021 :
2020 :
2019 :
2018 :
2017 :
2016 :
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Yomoni : 350€ offerts Nalo : 1 000€ offerts WeSave : voir l'offre Ramify Vie : voir l'offre
PERFORMANCES PASSÉES DES MANDATS EQUILIBRES 📊
Yomoni Nalo WeSave Ramify
P5 🔍 P5
2022 : -14,80%
2021 : 8,20%
2020 : 5,70%
2019 : 9,20%
2018 : -4,90%
2017 : 5,20%
2016 : 3,90%
P5
2022 : -12,40%
2021 : 7,68%
2020 : 0,50%
2019 : 14,70%
2018 : -2,90%
2017 : Lancé en 2018
2016 :
P5
2022 : -11,83%
2021 : 6,96%
2020 : 8,43%
2019 : 8,98%
2018 : -2,34%
2017 : 4,43%
2016 : 7,42%
P5
2022 : -8,90%
2021 :
2020 :
2019 :
2018 :
2017 :
2016 :
P6 🔍 P6
2022 : -18,30%
2021 : 9,80%
2020 : 6,50%
2019 : 11,10%
2018 : -6,60%
2017 : 6,10%
2016 : 4,40%
P6
2022 : -13,30%
2021 : 9,68%
2020 : 0,20%
2019 : 16,50%
2018 : -3,70%
2017 : Lancé en 2018
2016 :
P6
2022 : -12,84%
2021 : 12,72%
2020 : 8,93%
2019 : 11,21%
2018 : -3,38%
2017 : 6,45%
2016 : 7,75%
P6
2022 : -10,30%
2021 :
2020 :
2019 :
2018 :
2017 :
2016 :
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Yomoni : 350€ offerts Nalo : 1 000€ offerts WeSave : voir l'offre Ramify Vie : voir l'offre
PERFORMANCES PASSÉES DES MANDATS DYNAMIQUES 📊
Yomoni Nalo WeSave Ramify
P7 🔍 P7
2022 : -18,20%
2021 : 12,30%
2020 : 6,80%
2019 : 13,40%
2018 : -7,20%
2017 : 6,90%
2016 : 5,80%
P7
2022 : -14,00%
2021 : 11,68%
2020 : -0,30%
2019 : 18,20%
2018 : -4,50%
2017 : Lancé en 2018
2016 :
P7
2022 : -13,80%
2021 : 14,54%
2020 : 9,89%
2019 : 12,78%
2018 : -4,05%
2017 : 7,03%
2016 : 8,65%
P7
2022 : -11,70%
2021 :
2020 :
2019 :
2018 :
2017 :
2016 :
P8 🔍 P8
2022 : -18,10%
2021 : 14,90%
2020 : 7,10%
2019 : 15,70%
2018 : -7,90%
2017 : 7,80%
2016 : 7,20%
P8
2022 : -14,80%
2021 : 13,57%
2020 : -0,70%
2019 : 19,70%
2018 : -5,40%
2017 : Lancé en 2018
2016 :
P8
2022 : -14,81%
2021 : 16,47%
2020 : 10,92%
2019 : 14,48%
2018 : -4,93%
2017 : 8,06%
2016 : 9,15%
P8
2022 : -13,00%
2021 :
2020 :
2019 :
2018 :
2017 :
2016 :
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Yomoni : 350€ offerts Nalo : 1 000€ offerts WeSave : voir l'offre Ramify Vie : voir l'offre
PERFORMANCES PASSÉES DES MANDATS OFFENSIFS 📊
Yomoni Nalo WeSave Ramify
P9 🔍 P9
2022 : -18,10%
2021 : 17,50%
2020 : 7,30%
2019 : 18,00%
2018 : -8,70%
2017 : 8,70%
2016 : 6,50%
P9
2022 : -15,50%
2021 : 15,53%
2020 : -1,60%
2019 : 21,70%
2018 : -6,00%
2017 : Lancé en 2018
2016 :
P9
2022 : -15,66%
2021 : 18,30%
2020 : 11,72%
2019 : 15,95%
2018 : -5,71%
2017 : 8,83%
2016 : 10,76%
P9
2022 : -14,40%
2021 :
2020 :
2019 :
2018 :
2017 :
2016 :
P10 🔍 P10
2022 : -18,00%
2021 : 22,70%
2020 : 7,60%
2019 : 22,70%
2018 : -10,20%
2017 : 10,40%
2016 : 7,00%
P10
2022 : -15,90%
2021 : 17,79%
2020 : -2,20%
2019 : 22,90%
2018 : -6,90%
2017 : Lancé en 2018
2016 :
P10
2022 : -16,62%
2021 : 20,98%
2020 : 12,94%
2019 : 18,02%
2018 : -7,06%
2017 : 10,28%
2016 : 12,49%
P10
2022 : -14,80%
2021 :
2020 :
2019 :
2018 :
2017 :
2016 :
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Yomoni : 350€ offerts Nalo : 1 000€ offerts WeSave : voir l'offre Ramify Vie : voir l'offre
LES FRAIS 💶
Yomoni Nalo WeSave Ramify
Versements 🔍 0% 0% 0% 0%
Frais annuels de gestion du contrat 🔍 Assureur : 0,60%
Yomoni : 0% à 0,70% selon le profil de gestion
Assureur : 0,85%
Nalo : 0% à 0,55% selon le profil de gestion
Assureur : 0,60%
WeSave : 0,70%
Assureur : 0,65%
Ramify : 0,65%
Moyenne des frais annuels de gestion internes aux supports 🔍 0,30% 0,25% 0,20% 0,20%
Total des frais annuels de gestion par profil 🔍 P1 : fermé
P2 : 0,90%
P3 : 1,00%
P4 : 1,20%
P5 : 1,40%
P6 : 1,60%
P7 : 1,60%
P8 : 1,60%
P9 : 1,60%
P10 : 1,60%
P1 : 0,85%
P2 : 0,95%
P3 : 1,05%
P4 : 1,25%
P5 : 1,45%
P6 : 1,65%
P7 : 1,65%
P8 : 1,65%
P9 : 1,65%
P10 : 1,65%
P1 : 1,50%
P2 : 1,50%
P3 : 1,50%
P4 : 1,50%
P5 : 1,50%
P6 : 1,50%
P7 : 1,50%
P8 : 1,50%
P9 : 1,50%
P10 : 1,50%
P1 : 1,50%
P2 : 1,50%
P3 : 1,50%
P4 : 1,50%
P5 : 1,50%
P6 : 1,50%
P7 : 1,50%
P8 : 1,50%
P9 : 1,50%
P10 : 1,50%
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Yomoni : 350€ offerts Nalo : 1 000€ offerts WeSave : voir l'offre Ramify Vie : voir l'offre
L'AVIS DE NEXTBANQ EN BREF 🪶
Yomoni Nalo WeSave Ramify
Avis complet de Nextbanq 🔍 Avis complet Avis complet A venir A venir
Nos coups de griffe 🔍 🐯 Absence de gestion à l'horizon 🐯 Absence d'application mobile 🐯 Des frais plus élevés sur les mandats sécurisés et défensifs 🐯 Manque de recul sur les performances
🐯 Des frais plus élevés sur les mandats sécurisés et défensifs
Nos coups de coeur 🔍 ❤️ Pionnier en France de la gestion pilotée à base d'ETF
❤️ Application mobile dédiée
❤️ De nombreux produits à base d'ETF : compte-titres, PEA, PER, etc...

❤️ Gestion individualisée : les performances des profils sont à titre informatif seulement car chaque client reçoit une allocation sur mesure
❤️ La possibilité d'avoir des projets différents au sein d'un même contrat
❤️ D'autres portefeuilles thématiques (Eco-responsable, Complémentaire au PEA, Sans Immobilier)

❤️ Centralisation des comptes bancaires et d'épargne
❤️ Des frais légèrement plus bas sur les mandats offensifs
❤️ Des frais légèrement plus bas sur les mandats offensifs
❤️ De nombreux portefeuilles et produits
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Yomoni : 350€ offerts Nalo : 1 000€ offerts WeSave : voir l'offre Ramify Vie : voir l'offre

Comparatif des assurances vie des banques en ligne

Meilleure banque en ligne pour ouvrir une assurance vie

BOURSORAMA VIE
Boursorama Vie
85

Assureur : Générali

Une assurance vie digne de la meilleure banque en ligne

  • Fonds en euros sans condition et très bonnes performances passées
  • 2 gestions pilotées, dont une 100% éco-responsable
  • Gamme de support variée et qualitative
Nombre total des fonds : 525
Fonds immobiliers : 5
OPCVM : 374
ETF : 88
Fonds € : Eurossima
Frais de gestion UC : 0,75%
voir l'offre Boursorama Vie

Le tableau comparatif des assurances vie des banques en ligne

Les banques en ligne sont plébiscitées pour leurs frais réduits et la qualité de leurs produits d'épargne et de crédit. Mais quelle est la meilleure pour souscrire une assurance vie ? La réponse dans le comparatif ci-dessous. 💪

Les critères de comparaison

BOURSORAMA BANQUEFORTUNEO BANQUEMONABANQ HELLO BANK!
Nom du contrat 🔍 Boursorama Vie Fortuneo Vie Monabanq Vie Premium Assurance vie Hello!
LES FRAIS 💶
Boursorama Vie Fortuneo Vie Monabanq Vie Premium Assurance vie Hello!
Versements 🔍 0% 0% 0% 0%
Frais annuels de gestion UC 🔍 0,75% 0,75% 0,75% 0,75%
Frais de transaction ETF 🔍 0,00% 0,10% non 0,30%
Arbitrages :
- Manuels
- Automatiques
🔍
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trending_flat 1,00% (sécurisation des plus-values uniquement)

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🎁 Offre promotionnelle 🔍 Boursorama Vie : voir l'offre Fortuneo Vie : 100€ offerts Monabanq Vie Premium : 300€ offerts Assurance vie Hello! : voir l'offre
LES SUPPORTS D'INVESTISSEMENT 📶
Boursorama Vie Fortuneo Vie Monabanq Vie Premium Assurance vie Hello!
Fonds en euros 🔍 1 2 2 1
Total des unités de compte 🔍 525 238 247 44
Fonds classiques 🔍 374 221 246 37
ETF 🔍 88 11 0 6
Fonds Immobiliers 🔍 5 10 0 1
Titres vifs 🔍 40 non 0 non
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Boursorama Vie : voir l'offre Fortuneo Vie : 100€ offerts Monabanq Vie Premium : 300€ offerts Assurance vie Hello! : voir l'offre
FONDS EN EUROS #1🪙
Boursorama Vie Fortuneo Vie Monabanq Vie Premium Assurance vie Hello!
Nom et Assureur 🔍 Eurossima par Générali Suravenir Rendement 2 par Suravenir Eurossima par Générali Fonds Général Cardif par Cardif (BNP Paribas)
Frais annuels de gestion Fonds € 🔍 0,75% 0,60% 0,75% 0,70%
Garantie du capital 🔍 100% 99,40% 100% 100%
Répartition minimum en UC 🔍 0% 30% 0% 0%
Performances passées 🔍 2022 : 1,30%
2021 : 0,75%
2020 : 0,90%
2019 : 1,15%
2018 : 1,65%
2017 : 1,77%
2016 : 2,25%
2022 : 1,80%
2021 : 1,30%
2020 : 1,30%
2019 : 1,60%
2018 : 2,00%
2017 : 2,00%
2016 : 2,30%
2022 : 1,30%
2021 : 0,75%
2020 : 0,90%
2019 : 1,15%
2018 : 1,65%
2017 : 1,77%
2016 : 2,25%
2022 : 2,00%
2021 : 1,10%
2020 : 1,20%
2019 : 1,40%
2018 : 1,45%
2017 : 1,70%
2016 : 1,70%
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Boursorama Vie : voir l'offre Fortuneo Vie : 100€ offerts Monabanq Vie Premium : 300€ offerts Assurance vie Hello! : voir l'offre
FONDS EN EUROS #2 🪙
Boursorama Vie Fortuneo Vie Monabanq Vie Premium Assurance vie Hello!
Nom et Assureur 🔍 highlight_off Suravenir Opportunités 2 par Suravenir Netissima par Générali highlight_off
Frais annuels de gestion Fonds € 🔍 highlight_off jusqu'à 3,00% 0,75% highlight_off
Garantie du capital 🔍 highlight_off 97% 100% highlight_off
Répartition minimum en UC 🔍 highlight_off 50% 50% highlight_off
Performances passées 🔍 highlight_off 2022 : 2,10%
2021 : 1,80%
2020 : 2,00%
2019 : 2,40%
2018 : 2,80%
2017 : 2,80%
2016 : 3,10%
2022 : 1,53%
2021 : 0,95%
2020 : 1,10%
2019 : 1,50%
2018 : 2,25%
2017 : 2,10%
2016 : 2,65%
highlight_off
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Boursorama Vie : voir l'offre Fortuneo Vie : 100€ offerts Monabanq Vie Premium : 300€ offerts Assurance vie Hello! : voir l'offre
LA GESTION PILOTEE #1 ⚙️
Boursorama Vie Fortuneo Vie Monabanq Vie Premium Assurance vie Hello!
Société de gestion 🔍 Edmond de Rothschild Asset Management Federal Finance Gestion, DNCA Investments, Allianz Global Investors Generali Wealth Solutions highlight_off
Profils de gestion 🔍 - Défensif
- Equilibré
- Dynamique
- Agressif
- Modéré
- Equilibré
- Dynamique
- Modéré
- Investissement Durable Equilibré
- Investissement Durable Dynamique


highlight_off
Frais annuels de gestion pilotée 🔍 0,00% 0,10% 0,20% highlight_off
Performances passées du mandat équilibré 🔍 2022 : -14,99%
2021 : 5,79%
2020 : 5,14%
2019 : 12,56%
2018 : -10,11%
2017 : 5,91%
2016 : 5,09%
2022 : -9,50%
2021 : 8,68%
2020 : 3,04%
2019 : 11,24%
2018 : -7,50%
2017 : 7,62%
2016 :
2022 : -12,83%
2021 : 8,71%
2020 : créé en 2020
2019 :
2018 :
2017 :
2016 :
highlight_off
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Boursorama Vie : voir l'offre Fortuneo Vie : 100€ offerts Monabanq Vie Premium : 300€ offerts Assurance vie Hello! : voir l'offre
LA GESTION PILOTEE #2 ⚙️
Boursorama Vie Fortuneo Vie Monabanq Vie Premium Assurance vie Hello!
Société de gestion 🔍 Sycomore Asset Management highlight_off highlight_off highlight_off
Profils de gestion 🔍 Sélection 100 % ISR Défensif
Sélection 100 % ISR Équilibré
Sélection 100 % ISR Dynamique
highlight_off highlight_off highlight_off
Frais annuels de gestion pilotée 🔍 0,00% highlight_off highlight_off highlight_off
Performances passées du mandat équilibré 🔍 2022 : -14,50%
2021 : 8,20%
2020 : 5,14%
2019 : Créé en 2020
2018 :
2017 :
2016 :
highlight_off highlight_off highlight_off
🎁 Offre promotionnelle 🔍 Boursorama Vie : voir l'offre Fortuneo Vie : 100€ offerts Monabanq Vie Premium : 300€ offerts Assurance vie Hello! : voir l'offre
LES OPTIONS ⚙️☂️
Boursorama Vie Fortuneo Vie Monabanq Vie Premium Assurance vie Hello!
Options automatiques de gestion 🔍 ⚙️ Arbitrages programmés
⚙️ Investissements fractionnés
⚙️ Sécurisation des plus-values
⚙️ Dynamisation des plus-values
⚙️ Sécurisation des plus-values
⚙️ Investissement progressif
⚙️ Stop-loss relatif
⚙️ Dynamisation des plus-values
⚙️ Transferts fractionnés
⚙️ Arbitrages programmés
⚙️ Sécurisation des plus-values
⚙️ Maitrise des moins-values absolues et relatives
highlight_off
Options de prévoyance 🔍 ☂️ Garantie plancher
☂️ Garantie vie universelle
☂️ Garantie vie entière
☂️ Garantie plancher
☂️ Garantie plancher
☂️ Garantie vie plancher indexée

☂️ Garantie plancher gratuite


🎁 Offre promotionnelle 🔍 Boursorama Vie : voir l'offre Fortuneo Vie : 100€ offerts Monabanq Vie Premium : 300€ offerts Assurance vie Hello! : voir l'offre
L'AVIS DE NEXTBANQ EN BREF 🪶
Boursorama Vie Fortuneo Vie Monabanq Vie Premium Assurance vie Hello!
Avis complet de Nextbanq 🔍 Avis complet Avis complet A venir Avis complet
Nos coups de griffe 🔍 🐯 Service client difficile d'accès
🐯 Absence d'option de rééquilibrage automatique
🐯 Conditions d'accès des fonds en euros
🐯 Absence d'option de rééquilibrage automatique
🐯 Gamme de supports d'investissement limitée aux fonds d'investissement classiques, chargés en frais (absence d'ETF, etc...)
🐯 Absence d'option de rééquilibrage automatique
🐯 Gamme de supports d'investissement très limitée, composée uniquement de fonds BNP Paribas
🐯 Absence de gestion pilotée
🐯 Absence d'options de gestion automatiques
Nos coups de coeur 🔍 ❤️ Excellent fonds en euros sans conditions
❤️ Variété des supports d'investissement, dont de nombreux ETF
❤️ Une deuxième gestion pilotée 100% éco-responsable

❤️ Les performances passées des fonds en euros
❤️ Excellente réputation du contrat
❤️ Présence d'un certificat pour investir dans l'or
❤️ Belle gamme de fonds immobiliers

❤️ Globalement un bon contrat, mais uniquement si on le compare à ceux des banques traditionnelles

❤️ Fonds en euros sans condition

🎁 Offre promotionnelle 🔍 Boursorama Vie : voir l'offre Fortuneo Vie : 100€ offerts Monabanq Vie Premium : 300€ offerts Assurance vie Hello! : voir l'offre

Nos conseils pour utiliser nos comparatifs

Les frais, le critère le plus important !

Une assurance vie est un moyen pour investir et générer de la valeur. Or, selon le contrat choisi, à placement identique, un investisseur peut effectivement enregistrer une performance positive tandis qu'un autre sera perdant ! La raison ?

Les frais, le critère numéro 1 selon Nextbanq pour trier les assurances vie. Il faut donc se poser la question suivante : quel est l'intérêt pour un épargnant à choisir une assurance vie si en réalité, c'est la compagnie d'assurance qui s'enrichit ?

Ne pensez surtout pas que nous en fassions trop ! D'après notre analyse des frais en assurance vie, il est possible que les pires assurances vie prélèvent jusqu'à 60% du total de vos gains ! Un chiffre qui fait froid dans le dos...

Et pourtant, il est très probable que vous ne vous en rendiez pas compte, car la présentation des frais en assurance vie est très innocente... Par exemple, quel est votre avis sur la ligne de frais suivante :

Si vous n'êtes pas un épargant avisé, cette ligne de frais n'inspire pas de remarque particulière. En effet, 0,80% est un chiffre très bas ! Et pourtant, comme vous pouvez l'imaginer, il n'en est rien...

Maintenant, imaginez qu'au bout 8 ans et dans une optique de gestion prudente, la performance globale du contrat est de 30% pour notre placement de 10 000€. Ce qui n'est pas trop mal ! Toutefois, ne comptez pas recevoir l'intégralité de cette somme, soit 3 000€, sans prendre en compte les frais annuels de gestion... Sur cette période, on peut facilement les estimer à 750€, soit 25% du total des gains. Les 0,80% initiaux ne paraissent plus si petits !

Morale de l'histoire ? Il y a fort à parier que si les investisseurs débutants avaient plus conscience de l'impact des frais, ils seraient beaucoup plus regardant au moment de souscrire une assurance vie. Pour cette raison, dans tous les comparatifs de cette page, nous plaçons le niveau global des frais au centre des évaluations.

Car il ne faut pas s'y méprendre :

Comprendre les frais internes des supports

Dans l'absolu, une assurance vie n'est qu'une enveloppe fiscale dans laquelle il est possible d'investir dans des supports d'investissement :

Or, tous ces supports d'investissement ne travaillent pas gratuitement et se rémunèrent également sous la forme de frais de gestion annuels. Mais à la différence des frais annuels de gestion de l'assurance vie, comme nous avons vu précédemment, chaque support possède sa propre structure de frais.

Ce qui nous amène à cette différence fondamentale :

Conclusion logique ?

Si pour certaines stratégies d'investissement, payer les frais annuels de gestion des fonds classiques est justifié, les investisseurs doivent avoir absolument conscience de ces frais avant de souscrire à ces fonds. Malheureusement, ceux-ci doivent garder à l'esprit que ces frais sont non négociables et sont identiques pour toutes les assurances vie. La marge de manoeuvre pour les réduire est donc pratiquement inexistante, d'autant plus que nous arrivons à un des secrets les mieux gardés de l'assurance vie : les rétrocommissions.

Heureusement, dans ces conditions, les épargnants ont des armes à leur disposition, et à en juger par l'incroyable succès des ETF depuis quelques années, ils ne se privent pas de l'utiliser. Ainsi, à Nextbanq, pour vous aider à faire le meilleur choix concernant votre assurance vie avec des ETF, nous vous proposons sur cette page deux comparateurs dédiés :

Une assurance vie pour chaque stratégie d'investissement ?

A côté de l'importance primordiale de bénéficier d'une assurance vie compétitive sur les frais, se pose naturellement la question de celle qui soit la plus adaptée à sa stratégie d'investissement.

C'est la raison pour laquelle nous vous proposons non pas un seul comparatif, mais plusieurs :

  • Un comparatif général, pour les épargnants qui souhaitent avoir un contrat capable de très bien répondre à tous leurs besoins
  • Un comparatif en mettant l'accent sur les fonds en euros, car une majorité d'épargnants souhaite investir sans risque
  • Un comparatif sur les ETF en gestion libre, car de plus en plus d'épargnants ne jurent plus que par ces unités de compte
  • Un comparatif avec la meilleure offre de fonds immobiliers, car la fiscalité de l'assurance vie peut également être très intéressante pour investir dans la pierre
  • Un comparatif sur les ETF en gestion pilotée, car de plus en plus épargnants veulent déléguer la gestion de leur épargne en sachant que les frais ne mangeront pas toute la performance
  • Un comparatif sur les assurances vie les plus durables, car de plus en plus d'investisseurs veulent que leur argent serve dans des projets utiles pour la planète, où à défaut, ne pas encourager les pratiques controversées

Comme vous pouvez le constater, chaque investisseur possède ses raisons pour investir et que c'est à partir de celle-ci que doit découler le choix de l'assurance vie. Vous connaissez votre profil d'investisseur ? Félicitations ! Vous avez déjà fait la moitié du chemin et l'autre moitié se trouve certainement dans nos comparateurs. A partir de ce point de vue, et si un peu plus de gestion ne vous fait pas peur, il peut donc être intéressant d'ouvrir plusieurs assurances vie.

Par exemple, dans un monde parfait, nous pourrions avoir :

  • Les fonds immobiliers de Corum Life
  • Le fonds en euros de l'Afer
  • Les frais annuels de gestion de Linxea Spirit 2
  • La gestion individualisée en ETF de Nalo
  • La méthodologie d'investissement responsable de Goodvest

A n'en pas douter, si une telle assurance vie existait sur le marché, l'existance même des comparateurs de contrats serait très compromise !

Quel poids accorder à un bonus de bienvenue au moment de la souscription ?

Ne cachons pas notre plaisir ! Puisque le seul objectif d'une assurance vie est de générer des performances positives, les offres de bienvenue des assureurs sont un excellent moyen pour y parvenir plus rapidement. Alors, pourquoi se priver ?

En réalité, les investisseurs doivent penser à long terme. Par exemple, entre deux contrats identiques à l'exception des frais annuels de gestion, celui avec les frais les plus bas aura toujours notre préférence, même s'il ne possède pas d'offre de bienvenue ! Le bilan se fait en effet toujours à la fin de la partie...

De plus, cela peut paraître évident, mais les bonus de bienvenue sont toujours soumis à des conditions :

  • Montant du versement minimum
  • Répartition de l'investissement, notamment en unités de compte
  • Gestion libre ou pilotée

Nous avons une page complète consacrée aux offres promotionnelles des assurances vie. Fort de notre expérience, nous vous conseillons donc de ne pas prendre à la légère la question du bonus de bienvenue, à condition qu'il soit donc un critère secondaire et que les conditions associées soient en totale adéquation avec votre stratégie d'investissement.

Savoir reconnaître les pires assurances vie, cela peut aussi être utile !

A contrario de ce que nous venons de voir, vous vous posez peut-être la question de savoir comment reconnaître une mauvaise assurance vie. En réalité, c'est très facile, car elles possèdent les caractéristiques suivantes :

  • Des frais élevés
  • Peu de supports d'investissement, et surtout une quasi absence d'ETF
  • Peu de fonctionnalités, comme la gestion pilotée ou des options automatiques de gestion
  • Une grande opacité

De plus, elles sont pratiquement toutes distribuées de la même manière : par votre banque traditionnelle. Oui, nous parlons bien des banques comme BNP Paribas, Crédit Agricole ou encore Société Générale. Comment est-ce possible ?

C'est très simple : comme pour le marché bancaire avec l'arrivée des banques en ligne à bas prix, les assurances vie traditionnelles profitent de la capitivité des clients pour vendre des assurances vie chargées en frais. Vous ne nous croyez pas ? Essayez simplement d'obtenir le détail des caractéristiques de ces assurances vie sur leur site Internet.

A chaque fois, le contenu est le même : un rappel des caractéristiques de l'assurance vie, et notamment de sa fiscalité, mais auscune information pertinente sur le détail des frais ou des supports en unités de compte. Et si vous recherchez un historique des rendements des fonds en euros ou des gestions pilotées, vous n'êtes pas au bout de vos peines !

Tout l'opposé des courtiers en ligne, comme Linxea ou Assurancevie.com qui servent ces informations pratiquement sur un plateau... Ainsi, pour réaliser nos comparatifs, le document qui fait office de conditions générales est essentiel pour notre travail. Malheureusement, pour comparer les contrats des banques traditionnelles, en l'absence de ce document, nous éprouvons les pires difficultés... Pour ces raisons, si vous avez un contrat dans une banque traditionnelle, n'hésitez pas pour prendre le temps de la comparaison avec les contrats référencés sur cette page. Selon toutes les probabilités, vous pourriez facilement économiser des milliers d'euros par ce simple travail !



A propos de l'auteur
Article écrit par


Emilien FRANCOISE Emilien FRANCOISE est le fondateur de Nextbanq, site de référence dans l'univers des finances personnelles.
Titulaire d'un diplôme de grande école de commerce, il écrit des contenus indépendants à temps plein depuis 2007 avec l'ambition d'aider tous les lecteurs à améliorer leur pouvoir d'achat.


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