Guide pédagogique de l'assurance vie

Avec un poids de plus de 1 000 milliards d’euros, l’assurance vie est ni plus ni moins que le placement préféré des Français, loin devant le pourtant déjà très populaire Livret A. Or, aussi grand soit-il, un tel succès ne s’explique pas sans raisons…
Et en effet, le moins que l’on puisse dire, c’est que les avantages liés à l’assurance vie ne manquent pas !
Le but de ce guide pédagogique est donc de vous les exposer de manière très simple, pour que chacun puisse en profiter très facilement !
3 questions très simples qui permettent tout aussi simplement de découvrir ce qu'est vraiment une l’assurance vie.
Combinant cadre fiscal très avantageux et de multiples outils pour mettre en place diverses stratégies d'investissement, pas étonnant que la constitution de capital soit l'utilisation première de l'assurance vie !
A la fin du contrat, l’assurance vie permet de convertir le capital contre une rente garantie pour le restant de ses jours… A considérer dans le cadre de la retraite !
Dernière utilisation et certainement pas la moins avantageuse, l’assurance vie ne manque pas d’atouts pour transmettre un capital aux personnes de son choix.
Les frais viennent directement ronger les performances et sont donc à surveiller de très près… surtout qu’ils peuvent varier énormément d’un contrat à l’autre !
- Les frais à l’entrée et sur les versements
- Les frais de gestion
- Les frais de gestion « cachés » : sachez les déceler !
- Les arbitrages
- Les modes de gestion
- Les frais sur les options de gestion
- Les frais sur les options de prévoyance
- Les frais de sortie
- Conclusion sur l’importance à accorder aux frais
Tous les contrats d’assurance vie ne se valent pas, loin de là. Les conseils de Nextbanq pour dénicher la perle rare !
Si les fonds en euros s'accaparent près de 80% des sommes investies en assurance vie, c'est non sans raisons... Sécurité, rémunération, mode de fonctionnement mais comment faire s'y retrouver parmi la multitude de fonds disponibles, découvrez ou redécouvrez le fonds en euros sous toutes les coutures !
- Devenir incollable sur les fonds en euros
- D'abord, pourquoi ce nom, fonds en euros ?
- Quelle est la composition d'un fonds en euros ?
- Qu'est-ce qui rend un fonds en euros performant ?
- Le gérant d'un fonds peut-il faire ce qu'il veut ?
- La performance d'un fonds en euros réserve bien des surprises !
- Le versement de la rémunération, attention au piège !
- Zéro risque, vraiment ?
- Conseils pour choisir un fonds en euros
- Conseil 1 : la réputation et l'ancienneté, des valeurs qui comptent
- Conseil 2 : comparer les performances
- Conseil 3 : faites la chasse aux frais
- Conseil 4 : ne vous jetez pas corps et âme à la vue d'une offre promotionnelle !
- 3. Conclusion
A côté du fonds en euros, vous disposez d'un nombre plus ou moins important d'unités de compte. Ces unités de compte ont pour objectif de vous apporter plus de performances, mais au prix d'un risque aussi plus élevé. Alors, que faire ? Et comment ? Découvrez les bases de l'investissement en unités de compte.
- Fonds euros / unités de compte : quelle est la situation ?
- Les fonds en euros n’ont plus longtemps à vivre
- Investir en unités de compte : les règles essentielles
- Unités de compte : de la plus sûre à la plus risquée
- Avec ou sans aide, comment choisir mes unités de compte ?
- Les frais sont votre ennemi : voyez par vous-même !
- Quelle assurance vie choisir : notre recommandation
- Conclusion : il est peut-être l’heure de changer son fusil d’épaule
La fiscalité est à la base du succès de l'assurance vie. Or, celle-ci reste rarement en place... L'apprivoiser, c'est donc tout l'objet de cet article afin d'optimiser au mieux vos finances.
- Fiscalité de l'assurance vie : les principes de base
- La fiscalité des versements réalisés avant le 27 septembre 2017
- La fiscalité des versements réalisés après le 27 septembre 2017
- Fiscalité de la sortie en rente
- Pour transmettre un capital, l'assurance vie est incontournable
- L'assurance vie et l'impôt sur la fortune
- La fiscalité de l'assurance vie pour les expatriés