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Pour un compte principal, un compte d’appoint ou un compte joint, ce comparatif est votre meilleur allié pour choisir une banques en ligne. Profitez-en !!

Comparez jusqu'à 4 banques en simultanée

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Avis global

site Boursorama Banque Doc gratuite ING Direct Doc gratuite Monabanq Doc gratuite fortuneo_logo3 Doc gratuite
En bref Tarification, service, innovations ou variété de l'offre, Boursorama Banque est la meilleure banque de notre comparatif Frais réduits, transparence, sérieux : une excellente banque en ligne. Dommage que le taux du livret soit un peu juste, hors promo Banque en ligne la plus facile d'accès mais aussi très performante. Mérite d'être plus connue. Un service client pas toujours au mieux vient ternir de très bonnes performances par ailleurs, surtout au niveau des frais
Offre du moment 80€ + carte gratuite tous les ans
Code Promo : CAV80
Carte gratuite tous les ans 100€ offerts 160€ + carte gratuite tous les ans
Validité de l'offre 23 Août 2016 31 Décembre 2016 31 Août 2016 5 Août 2016
Conditions d'entrées Justifier des revenus nets de 1 000€ / mois ou 2 500€ d'encours Justifier 1 200€ par mois Seule banque en ligne sans conditions à l'entrée Justifier des revenus nets de 1 200€ / mois ou 5 000€ d'encours

Compte courant

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Nom Boursorama Essentiel + Compte ING Direct Compte Monabanq
Compte Monabanq option Premium
Compte Fortuneo
Cartes bancaires Visa (0€)
Visa Premier (0€)
Gold MasterCard (0€) Visa Classic
Visa Premier
MasterCard (0€)
Gold MasterCard (0€)
World Elite MasterCard (0€)
Alertes Emails oui (0€) oui (0€) oui gratuit
Alertes SMS oui (0€) oui (0€) oui 10 premières / mois (2,50€ par tranche de 10 au-delà)
Personnalisation carte bancaire non non 6 Visuels 4 visuels (15€)
Découvert autorisé 8,00% 8,00% 9,30% 8,00%
Découvert non autorisé 16,00% 14,00% 9,46% 17,00%
Retrait DAB zone Euro gratuit gratuit Gratuits et illimités gratuit
Retrait DAB hors zone Euro 1,99% 2,00% 2,00% (min 1€)
25 retraits gratuits avec le Compte Premium
2,00%
Optimisé mobile oui oui oui oui
Applications mobiles oui oui oui oui

Tarifs bancaires

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Economie moyenne réalisée par rapport à une banque traditionnelle* Jusqu'à 100% moins cher Jusqu'à 100% moins cher Jusqu'à 80% moins cher Jusqu'à 100% moins cher

Service client

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Conseiller non dédié non dédié personnel non dédié
Lundi - Vendredi 8h00 - 22h00 8h00 - 21h00 8h00 - 21h00 8h30 - 20h00
Samedi 8h45 - 16h30 9h00 - 18h00 8h00 - 16h00 9h00 - 13h30
Dimanche non non non non
Moyens de contact Tel - Email Tel - Email - Web Café - Café ING Direct (Paris, Lyon) Tel - Email - Webcam Tel - Email

Livrets d’épargne

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Livret "maison" Compte sur Livret 0,50% Livret Orange 0,40% Livret Monabanq 0,75% Livret + 0,50%
Livret A oui oui oui oui
LDD oui oui oui oui
PEL / CEL oui non non non
Livret Jeune non oui non non
Autres non Comptes à terme Comptes à terme
Livret Croissance
non

Assurance Vie

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Nom du contrat Boursorama Vie ING Vie Monabanq Vie Premium Fortuneo Vie
Rentabilité fonds Euros 2015 2,75% (Eurossima)
3,15% (Euro Exclusif)
2,75% (Eurossima)
3,10% (Netissima)
2,75% (Eurossima)
3,10% (Netissima)
2,90% (Suravenir Rendement)
3,60% (Suravenir Opportunités)
Gestion Libre (1 000€)
Pilotée (1 000€)
Libre (1 000€)
Sous mandat (5 000€)
Libre (1 000€) Libre (500€)
Profilée (30 000€)
Nombre de fonds Plus de 200 Plus de 15 Plus de 120 Plus de 140
Frais de gestion Euros 0,60% 0,60% (Eurossima)
0,75% (Netissima)
0,60% (Eurossima)
0,75% (Netissima)
0,60% (Suravenir Rendement)
0,60% (Suravenir Opportunités)
Frais de gestion UC 0,85% 0,85% (gestion libre)
0,90% (gestion sous mandat)
0,80% (gestion libre) 0,75%
Autres frais Non Non non Non

Bourse

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Tarification Découverte, Classic, Trader ou Ultimate Trader Ordre < 1 000€ : 4€
Ordre < 3 000€ : 6€
Ordre < 6 000€ : 8€
Ordre > 6 000€ : 0,25% (max 150€)
0,25% du montant de l'ordre 0 Courtage
Optimum
Trader Actif
Trader 100 Ordres
Prix mini d'un ordre 1,99€ 4,00€ 9,90€ 0€
Droits de garde 0€ 0€ 0€ 0€
Abonnement 0€ sous conditions 0€ 6€ par mois (0€ si au moins un ordre est exécuté) 0€ sous conditions

Crédit immobilier

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Non disponible
Doc gratuite
Crédit Immobilier Taux fixe à partir de 1,56% sur 14 ans assurance comprise, aucuns frais de remboursement anticipé Taux fixe à partir de 1,65%, sur 15 ans (assurance, frais de dossier et de garantie inclus) Très peu de communication, bien que la possibilité de négocier un emprunt existe non

Crédit consommation

site Boursorama Banque Doc gratuite ING Direct
Non disponible
Doc gratuite
Monabanq Doc gratuite fortuneo_logo3
Non disponible
Doc gratuite
Prêt personnel TAEG de 3,90%
Montant jusqu'à 15 000€
Durée jusqu'à 36 mois
non TAEG à partir de 5%
Montant jusqu'à 21 500€
non
Crédit renouvelable non non De 500€ à 5000€ non

Modernité

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Innovations proposées Envoyer un chèque
Devises à domicile
MoneyCenter
Excellente application mobile / tablette
Le Web Café
Carte qui épargne
Livret Croissance
Bordereau Numérique
Chèque en ligne
Fortuneo Budget

Sécurité

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Caractéristiques Protocole SSL
Clavier numérique
Envoi sms d'authenfication
Aides en ligne
Protocole SSL
Clavier numérique
Envoi sms d'authenfication
MasterCard Secure Code
Protocole SSL
Clavier numérique
Envoi SMS d'authenfication en ligne
Protocole SSL
Envoi SMS d'authenfication
Paiement en ligne sans dévoiler la carte bancaire

Les données contenues dans ce comparatif sont purement indicatives. Malgré le soin accordé par Nextbanq à la mise à jour des informations, celles-ci peuvent varier à tout moment, surtout qu’elles ne font pas toujours l’objet d’une communication par les banques en ligne. Par conséquent, Nextbanq ne saurait être tenu responsable des conséquences d’une quelconque interprétation.

* L’économie moyenne réalisée par rapport à une banque traditionnelle repose sur une analyse globale des frais de chaque banque, hors incidents de paiement. Toutefois, du fait de la variété des profils de consommation et de la complexité des offres, aucune garantie ne peut être formulée sur le fait que l’estimation affichée s’applique à la situation de chaque lecteur.

 

Comment utiliser ce comparatif des banques en ligne ?

Le comparatif des banques en ligne de Nextbanq a pour objectif de faciliter la vie de ses utilisateurs, en leur faisant gagner du temps et de l’argent en rejoignant la banque en ligne la plus adaptée à leurs besoins.

Pour cela, l’utilisateur peut visualiser sur la même page jusqu’à 4 banques en ligne et comparer jusqu’à 12 services.

Pour chaque service, l’évaluation se fait de la manière suivante :

  • Des éléments concrets comme le coût ou la profondeur de l’offre proposée
  • Une note sur 5 étoiles qui représente la vision globale de Nextbanq. Pour plus d’information sur la valeur de la note, l’utilisateur peut cliquer sur "+ infos"

En combinant ces deux facteurs, l’utilisateur peut donc avoir un apperçu rapide et pertinent des services proposés par chaque banque en ligne.

Méthodologie du comparatif des banques en ligne

Les banques en ligne proposées sont les suivantes : Boursorama Banque, Fortuneo Banque, ING Direct, Hello bank!, Monabanq, BforBank, L’Agence en Ligne, L’Agence Directe, Cortal Consors, LCL, AXA Banque.

Ce panel représente les principales banques en ligne aux yeux de Nextbanq mais en aucun cas ne peut être considéré comme exhaustif.

Le référencement de nouvelles banques en ligne se fait seulement à l’appréciation de Nextbanq.

Les critères de classement sont les suivants : compte courant, tarifs bancaires, service client, livrets d’épargne, assurance vie, bourse, crédit immobilier, crédit à la consommation, innovations et sécurité.

Nextbanq garantit l’indépendance et l’objectivité du comparatif.

Le cas échéant, aucune rémunération touchée par Nextbanq n’influe sur les notes distribuées par Nextbanq. En cliquant sur "+ infos", le détail chaque note est disponible, avec une justification objective de celles-ci au mieux des compétences de Nextbanq.

Les banques en ligne suivantes font l’objet d’un partenariat et peuvent parfois donner lieu à une rémunération au profit de Nextbanq : Boursorama Banque, Fortuneo Banque, ING Direct, Hello bank!, Monabanq, BforBank, L’Agence en Ligne, L’Agence Directe, LCL.

Les banques en ligne suivantes ne donnent jamais lieu au versement d’une rémunération : Cortal Consors, AXA Banque.

Concernant la mise à jour des informations, celle-ci se fait de la manière suivante :

  • Dans un délai d’une semaine au maximum, quand l’information fait l’objet d’une communication spécifique de la part de la banque en ligne
  • Tous les 6 mois environ, quand aucune information spécifique n’est communiquée à Nextbanq

La consultation du comparatif est entièrement gratuite.

Si vous avez des questions, n’hésitez pas à contacter Nextbanq en vous rendant sur la page contact du site.